ETF Terbaik untuk Investasi dari Indonesia
Apa ETF terbaik 2025 yang bisa jadi pertimbangan masuk ke portofolio? Kami menyajikan beberapa pilihan berdasarkan kinerja historis ETF terbaik.
ETF adalah instrumen investasi yang memiliki banyak kegunaan dalam membangun portofolio investasi pasif Anda maupun melengkapi portofolio dana dan saham Anda.
Dalam artikel ini, kami akan memberikan beberapa pembahasan tentang ETF terbaik untuk berinvestasi di Indonesia. Mulai dari memberikan daftar lengkap produk sehingga dapat membantu Anda untuk menciptakan portofolio yang seimbang dan berkelanjutan dengan kinerja terbaik pada setiap sektornya.
Cara Kerja ETF
ETF adalah reksa dana bersama yang diinvestasikan dalam sekumpulan portofolio atau aset sekuritas. Namun, terdapat 5 elemen yang membuatnya berbeda dengan reksa dana konvensional, yaitu:
- ETF berfungsi mirip dengan saham, yang berarti memiliki likuiditas tinggi. ETF dapat Anda beli atau jual kapan saja selama jam pasar buka, tidak seperti reksa dana.
- ETF yang dikelola secara pasif memiliki biaya pengelolaan yang lebih rendah dibandingkan reksa dana yang dikelola secara aktif. Namun, karena Anda dapat memperdagangkannya seperti halnya saham, sebagian besar broker membebankan komisi saat melakukan perdagangan (kecuali broker tersebut memiliki kebijakan bebas komisi).
- ETF menawarkan transparansi sehingga investor dapat dengan mudah mengakses informasi real-time tentang nilai aset bersih dana tersebut dan komposisi portofolio yang mendasarinya.
- Sebagian besar ETF dikenai pajak keuntungan modal, bukan pajak penghasilan. Untuk mengklasifikasikan pajak yang lebih rendah ini, mereka harus memiliki status “pelapor” atau “distributor”.
- ETF memiliki likuiditas lebih tinggi dari reksa dana, sehingga lebih mudah untuk memperdagangkannya dan terdapat lebih banyak pilihan dan lebih fleksibel.
- Investor dapat memperdagangkan indeks tertentu lewat membeli ETF Indeks.
Dengan berinvestasi pada ETF tertentu, Anda dapat membangun portofolio investasi yang terdiversifikasi dengan baik dengan biaya minimal. ETF menawarkan banyak keuntungan, termasuk keterjangkauannya, biaya rendah, diversifikasi yang melekat, dan sifatnya yang lugas.
ETF Global Terbaik Bursa Indonesia 2025 untuk Investasi
Pasar menawarkan beragam ETF yang melacak berbagai indeks, yang menarik adalah banyak dari dana terdaftar ini mereplikasi indeks yang sama.
Dengan banyaknya pilihan yang tersedia, memilih ETF yang tepat bisa jadi sangat membingungkan. Untuk menyederhanakan prosesnya, kami telah menyusun daftar ETF teratas yang ideal untuk dimasukkan dalam portofolio investasi Anda.
Berikut merupakan kriteria yang harus Anda pikirkan:
- Portofolio yang Luas dan Terdiversifikasi: Setiap ETF yang kami rekomendasikan memiliki portofolio yang luas dan terdiversifikasi, memastikan eksposur terhadap berbagai aset.
- Pengindeksan Jangka Panjang: ETF ini berfungsi sebagai kepemilikan inti yang sangat baik untuk portofolio berbasis indeks jangka panjang.
- Kinerja Kuat Selama Lima Tahun Terakhir: Kami dengan cermat mengevaluasi kinerja setiap ETF selama lima tahun terakhir untuk mengidentifikasi ETF yang secara konsisten memberikan hasil yang baik.
Berikut merupakan rekomendasi ETF terbaik 2025 yang melacak kinerja saham big caps dan medium caps di bursa Indonesia:
| Nama ETF | TICKER | TER | Kinerja 1 tahun |
| KiSI MSCI Indonesia ETF | XKMS | 1,18% | – 9,45% |
| iShares MSCI Indonesia ETF | EIDO | 0,59% | – 11,74% |
| Xtrackers MSCI Indonesia Swap UCITS ETF 1C | XMID | 0,65% | -13,39% |
Kinerja penurunan itu sejalan dengan indeks MSCI Indonesia yang turun 8,9% dalam satu tahun terakhir. Mari kita bahas satu persatu ETF yang menjadi ETF terbaik yang ada di bursa perdagangan Indonesia
KiSI MSCI Indonesia ETF (XKMS)
XKMS adalah ETF Indonesia dengan PT KiSI Asset Management sebagai pengelolanya. ETF ini meluncur sejak 23 November 2020. XKMS tercatat di Bursa Efek Indonesia dengan mata uang IDR (Rupiah).
ETF ini sendiri telah memiliki dana kelolaan (AUM) yang cukup besar, yaitu sebesar US$ 1,2 miliar. Mereka menggunakan MSCI Indonesia sebagai indeks acuan dengan top 5 holding BBCA, BBRI, BMRI, TLKM, dan ASII.
EIDO adalah ETF Indonesia yang menjadi ETF paling populer di kalangan investor global yang menjadi indikator kinerja pasar modal Indonesia. Produk ini pengelolanya adalah Blackrock. Sejak peluncurannya pada tanggal 5 Mei 2010, ETF provider terbesar di dunia, BlackRock yang tercatat di NYSE Arca (Amerika Serikat) telah memiliki dana kelolaan sebesar US$ 240,98 juta.
EIDO menggunakan MSCI Indonesia IMI 25/50 Index sebagai acuan kinerjanya dengan top 5 holding saham BBCA, BBRI, TLKM, BMRI, dan ASII dari total 75 saham.
Berikut kinerja iShares MSCI Indonesia ETF
Xtrackers MSCI Indonesia Swap UCITS ETF 1C (XMID)
Tidak seperti ETF lain yang menggunakan metode replikasi indeks penuh, XMIN merupakan salah satu jenis ETF Indonesia yang menggunakan mekanisme swap untuk pengukuran kinerjanya, sehingga termasuk ke dalam jenis synthetic ETF.
XMIN dikelola oleh manajer investasi bernama DWS Investment Management. Sejak peluncurannya, XMID telah tercatat di London Stock Exchange (Inggris), Borsa Italiana (Italia), Frankfurt Stock Exchange (Jerman), dan Singapore Exchange (Singapura), serta telah memiliki dana kelolaan sebesar US$ 48,62 juta. XMID menggunakan MSCI Indonesia Total Return Net (TRN) Index.
👉🏻 Reksa Dana Saham Terbaik 2025
ETF Terbaik 2025 untuk Berinvestasi Berdasarkan Kategorinya
Selanjutnya, kami akan memberikan penjelasan pada ETF terbaik untuk berinvestasi menurut berbagai kategori, seperti kelas aset, pasar, atau lokasi geografis. Namun, penting untuk diingat bahwa kinerja masa lalu bukanlah jaminan kinerja masa depan. Jadi Anda harus melakukan pengujian dengan tepat sebelum berinvestasi pada aset apa pun.
ETF Ekuitas/Saham Luar Negeri Terbaik untuk Berinvestasi
Rekomendasi ini adalah pilihan ETF yang menggunakan saham Amerika Serikat dan luar negeri sebagai acuannya dan bisa Anda akses dari Indonesia. ETF terbaik ini memiliki kinerja tinggi serta biaya yang rendah pada tahun 2025, seperti yang ditunjukkan oleh rasio biaya total (TER):
| ETF Ekuitas | TER | 1 Tahun |
| Nasdaq 100 ETF | 0,2% | 22,40% |
| S&P 500 ETF | 0,095% | 17,17% |
| iShares MSCI ACWI ETF | 0,32% | 17,11% |
| Vanguard Total Stock Market | 0,03% | 17,10% |
| Dow Jones Industrial ETF | 0,16% | 12,32% |
| Vanguard High Dividend ETF | 0,06% | 12,22% |
| Vanguard Dividend Appreciation ETF | 0,06% | 11,6% |
| iShares Core Growth Allocation ETF | 0,15% | 9,16% |
| S&P 500 Low Volatility ETF PowerShares | 0,25% | 7,92% |
| iShares Core High Dividend ETF | 0,08% | 4,54% |
| Invesco SUP 500 High Dividend Low Volatility ETF | 0,3% | 2,49% |
ETF Obligasi Internasional Terbaik untuk Berinvestasi
Berikut merupakan daftar ETF Obligasi terbaik pada tahun 2024:
| ETF Obligasi | TER | 1 Tahun |
| iShares International Treasury Bond ETF | 0,35% | 3,71% |
| S-T Inf-Protected Treasury Bond Vanguard | 0.04% | 2,75% |
| Vanguard US Total Bond Market ETF | 0,03% | -1,72% |
| iShares Corporate Bond ETF | 0,14% | -1,99% |
| 7-10 Yr Treasury ETF | 0,15% | -2,82% |
👉🏻 Cara Beli Obligasi Pemerintah: ORI, SBR,ST & Obligasi FR!
ETF Global Terbaik untuk Berinvestasi Berdasarkan Negara
Berikut merupakan daftar ETF per negara terbaik pada tahun 2025. Hanya ada dua ETF dalam kategori ini yang dapat investor Indonesia akses yaitu iShares MSCI Indonesia ETF dan iShares China Large-Cap ETF
| ETF | TER | 1 Tahun |
| iShares China Large-Cap ETF | 0,74% | 52,65% |
| iShares MSCI Indonesia ETF | 0.59% | — 17,37% |
ETF Terbaik untuk Berinvestasi Berdasarkan Sektor
Berikut merupakan daftar ETF global terbaik untuk berinvestasi berdasarkan sektornya:
| ETF Berdasarkan Sektor | TER | 1 Tahun |
| VanEck Gold Miners ETF | 0,51% | 45,41% |
| First Trust Nasdaq Cybersecurity ETF | 0,59% | 31,70% |
| SPDR Financial Sector ETF | 0,09% | 24,13% |
| SPDR Utilities Sector ETF | 0,09% | 14,03% |
| Vanguard Real Estate ETF | 0,12% | 0,31% |
ETF Terbaik 2025 untuk Berinvestasi
Berikut merupakan daftar ETF dengan kinerja terbaik pada tahun 2025:
| ETF Terbaik | TER | 1 Tahun |
| iShares China Large-Cap ETF | 0,74% | 52,65% |
| VanEck Gold Miners ETF | 0,51% | 45,41% |
| First Trust Nasdaq Cybersecurity ETF | 0,59% | 31,70% |
| SPDR Financial Sector ETF | 0.09% | 24,13% |
Membeli ETF di Indonesia
Untuk melakukan pembelian maupun penjualan ETF secara resmi dan aman di Indonesia, Anda dapat memilih beberapa dealer partisipan. Dealer partisipan merupakan pihak yang membantu investor untuk membeli atau menjual ETF kepada pengelola investasi.
Berikut merupakan dealer partisipan yang ada di Indonesia:
| Kode | Nama Dealer Partisipan |
| PD | Indo Premier Sekuritas |
| DH | Sinarmas Sekuritas |
| CC | Mandiri Sekuritas |
| DX | Bahana Sekuritas |
| KK | Phillip Sekuritas Indonesia |
| YP | Mirae Asset Sekuritas Indonesia |
| GR | Panin Sekuritas Tbk |
| BQ | Korea Invesment and Sekuritas Indonesia |
| SQ | BCA Sekuritas |
Apakah Anda perlu melampaui portofolio dasar? Untuk melengkapi artikel ini tentang ETF terbaik untuk berinvestasi pada tahun 2025, kami telah memperluas pilihan dengan membagi daftar menjadi kategori.
Dalam artikel ini Anda dapat melihat ETF lainnya untuk berinvestasi dalam dividen.
Daftar ETF terbaik yang tercatat di Bursa Efek Indonesia
Saat ini ETF yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia adalah ETF yang mengacu pada aset dalam negeri. Adapun daftar ETF dengan kinerja terbaik di Bursa Efek Indonesia adalah:
| ETF | 5 tahun |
| Premier ETF PEFINDO i-Grade | 54,77% |
| Premier ETF IDX High Dividend 20 | 54,35% |
| Pinnacle Core High Dividend ETF | 54,1% |
| KISI IDX Value 30 ETF | 51,65% |
| Majoris Pefindo i-Grade ETF Indonesia | 51,42% |
Memilih ETF untuk Portofolio Anda
Memilih ETF terbaik untuk portofolio Anda bukan hanya mempertimbangkan histori kinerjanya. Penting untuk memahami cara menilai apakah produk Exchange Traded Fund optimal untuk portofolio yang spesifik dan strategi investasi yang Anda inginkan.
Walaupun terdapat banyak indikator yang dapat Anda gunakan, berikut ini adalah faktor-faktor utama yang perlu menjadi pertimbangan:
- Strategi yang jelas: Memiliki strategi yang sudah Anda tentukan dengan baik sangatlah penting. Penentuan strategi yang jelas akan memandu Anda dalam menentukan ETF mana yang akan Anda beli, kapan membelinya, dan kapan menjualnya.
- Rasio Biaya Total (TER): TER memberikan informasi tentang total biaya kepemilikan ETF, termasuk biaya manajemen dan biaya terkait lainnya.
- Bid/Ask Spread: Menilai bid/ask spread, yang mewakili kisaran antara harga beli dan jual, memberikan informasi berharga tentang likuiditas ETF serta aset dasarnya.
- Replikasi Indeks: Memahami indeks yang direplikasi oleh ETF sangatlah penting. Hal ini memberi Anda informasi tentang pasar atau sektor spesifik tempat Anda berinvestasi melalui ETF.
Pajak ETF
Pajak ETF (Exchange-Traded Funds) merupakan aspek penting yang harus Anda pertimbangkan saat mengevaluasi ETF mana yang terbaik untuk Anda investasikan. Secara umum, sebagian besar negara yang ada di dunia mengenakan pajak pada ETF sama seperti saham.
Di Indonesia, ETF adalah reksa dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif yang penyertaannya diperdagangkan di Bursa Efek. Oleh karena itu perlakuan pajaknya sama dengan reksa dana. Oleh karena itu, ETF bukan merupakan objek pajak alias tidak dikenai pajak investasi.
Namun, reksa dana dan ETF memiliki Nilai Aktiva Bersih (NAB) yaitu total aset atau kekayaan bersih reksa dana setelah semua kewajiban dibayar. Kewajiban tersebut antara lain biaya manajer investasi, bank kustodian hingga pajak.
Ketentuan pajak ETF Indonesia berlaku sesuai dengan:
- PP No 91 Tahun 2021 untuk produk ETF yang penghasilannya berasal dari bunga obligasi, capital gain/bunga obligasi berlaku pajak PPh Final 10%.
- Peraturan Menteri Keuangan RI Nomor 212/PMK.03/2018 ETF yang penghasilannya dari bunga deposito dan diskonto Sertifikat Bank Indonesia berlaku pajak PPh Final 20%.
- PP Nomor 14 Tahun 1997 ETF yang penghasilannya dari capital gain saham di bursa terkena pajak PPh Final 0,1%
Sementara itu dividen dan bagian laba yang diterima oleh pemegang unit penyertaan ETF bukan merupakan objek pajak menurut UU PPh pasal 4 ayat 3 huruf f dan i.
Sehingga berdasarkan informasi saat ini, investor atau pemegang unit penyertaan yang mendapatkan laba termasuk menjual kembali unit penyertaan, mendapatkan pengecualian sebagai objek pajak penghasilan (PPh). Artinya tidak ada pungutan pajak hasil penjualan ETF selama aturan masih berlaku.
Kesimpulan
Kesimpulannya, ETF menawarkan investor cara yang bervariasi dan hemat biaya untuk membangun portofolio investasi yang terdiversifikasi dengan baik. ETF memberikan transparansi, efisiensi pajak, dan beragam eksposur investasi sehingga menjadikannya pilihan yang menarik bagi investor pasif dan aktif.
Dengan mempertimbangkan ETF yang memiliki kinerja terbaik di bursa dan menggunakan kriteria pemilihan utama seperti strategi investasi yang jelas, rasio biaya total (TER), spread bid/ask, dan replikasi indeks, investor dapat membuat keputusan yang tepat dan selaras dengan tujuan investasi jangka panjang mereka.
Disclaimer: tulisan ini merupakan hasil analisa tim Rankia per Juli 2025. Data bisa berubah tergantung kondisi pasar. Sehingga tulisan ini bukan rekomendasi membeli melainkan insight bagi pembaca yang ingin mengetahui informasi ETF dengan kinerja terbaik saat ini.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Meskipun ETF dan reksa dana adalah instrumen investasi, keduanya memiliki perbedaan pada beberapa hal. ETF diperdagangkan di bursa saham seperti saham individual, memungkinkan investor untuk membeli atau menjualnya sepanjang hari perdagangan. Sebaliknya, reksa dana dibeli atau dijual sebesar nilai aset bersih (NAV) pada akhir hari perdagangan.
Ya, ETF bisa menjadi pilihan yang sangat baik bagi investor pemula. ETF menawarkan diversifikasi pada berbagai aset dalam satu dana, memberikan eksposur ke berbagai sektor, pasar, atau tema.
Tentu saja, ETF sangat cocok untuk strategi investasi jangka panjang. ETF memberikan cara mudah untuk membangun portofolio yang terdiversifikasi dengan eksposur ke berbagai kelas aset, seperti saham, obligasi, komoditas, atau perumahan.
Artikel Terkait
