Ini Rekomendasi Reksa Dana Terbaik di Indonesia 2024

Berinvestasi pada reksa dana merupakan salah satu cara terbaik untuk Anda yang pertama kali memasuki dunia investasi di Indonesia. Apa rekomendasi reksa dana terbaik di Indonesia? Jika Anda baru mulai masuk ke dunia investasi reksa dana, hal pertama yang harus Anda ketahui bahwa keuntungan di masa lalu tidak menjamin keuntungan di masa depan.

Artikel ini bertujuan untuk menunjukkan rekomendasi kepada Anda reksa dana mana yang terbaik pada setiap kategori dalam 5 dan 10 tahun terakhir.

Ini Reksa Dana Terbaik Tahun 2024 di Indonesia

Melalui tulisan ini kami akan menunjukkan Anda reksa dana dengan keuntungan sejak awal tahun (year to date) terbaik. Namun kami tetap mengingatkan bahwa ketika Anda melihat hanya berdasarkan keuntungan jangka pendek, Anda akan mengalami penurunan rata-rata. Selain itu reksa dana ini belum tentu dapat mempertahankan hasil tersebut dalam bulan atau tahun yang akan datang.

Dari sebab itu, kami juga menambahkan kriteria lain yang dapat Anda gunakan guna mengidentifikasi reksa dana terbaik selain lewat keuntungannya.

ReksaDana Apa yang Paling Menguntungkan?

Dalam reksa dana, Anda tidak dapat membandingkan reksa dana yang berasal dari kategori yang berbeda, hal tersebut tidaklah masuk akal. Apabila Anda tetap melakukannya, Anda mungkin akan memiliki reksa dana yang memiliki kinerja yang setara di antara yang terbaik tahun ini. Padahal kenyataannya yang memiliki kinerja baik bukan reksa dananya melainkan kategorinya. Hal ini merupakan hal yang sangat penting.

👉 Cari tahu apa itu reksa dana: Reksa Dana: Pilihan Investasi Cerdas dengan Modal Terbatas

Pasar Reksa Dana Global

Mari lihat bagaimana lembaga keuangan global menilai kinerja reksa dana secara menyeluruh. Dalam hal ini, secara global yang menjadi sektor pemenang pada tahun 2024, yaitu:

  • Perusahaan berkapitalisasi besar
  • Pasar negara maju
  • Obligasi dengan pendapatan tinggi

Banyak hal yang berubah dalam jangka waktu panjang. Perusahaan-perusahaan besar tetap menjadi aset yang menawarkan imbal hasil terbaik, namun perusahaan-perusahaan berkapitalisasi kecil (Small Caps) dan REITS/DIRE (Real Estate Investment Funds/Dana Investasi Real Estate) melengkapi 3 posisi teratas menurut data JP Morgan. Berikut grafiknya:

Ini Reksa Dana Terbaik Tahun 2024
Sumber: JP Morgan, Guide to Markets

Sementara itu, berikut merupakan sektor yang kurang diunggulkan:

  1. Bahan baku
  2. Pendapatan tetap

Berdasarkan gaya investasinya, grafik berikut menunjukkan reksa dana indeks MSCI dengan kinerja terbaik sepanjang tahun.

MSCI ACWI INDEX
Sumber: MSCI Factor Index Scoreboard

Sepanjang tahun ini, faktor yang memiliki kinerja terbaik adalah kualitas, walaupun investasi dalam pertumbuhan tinggi juga memiliki tahun yang baik kali ini.

Ini Reksa Dana Terbaik Tahun 2024
Sumber: JP Morgan, Guide to Markets

Pendekatan lain yang digunakan untuk melakukan pencarian reksa dana terbaik adalah dengan mencari jenis reksa dana yang memiliki pertumbuhan paling cepat.

Pada tahun 2024 ini, saham Jepang memiliki posisi yang lebih unggul jika dibandingkan dengan sektor infrastruktur dan saham Amerika yang dalam riwayatnya selalu menduduki posisi pertama. Melihat kondisi ini Anda bisa memilih reksa dana di pasar internasional yang menggunakan underlying asset saham-saham Jepang.

Hal berlawanan terjadi pada saham Tiongkok dan DIRE:

kinerja kategori reksa dana terbaik sejak 2015
Sumber: Blackrock

Dalam lingkungan ini, reksa dana yang telah berhasil menawarkan profitabilitas terbaik adalah reksa dana yang berkaitan dengan sektor teknologi, sejalan dengan pertumbuhan perusahaan besar pada sektor tersebut.

Kondisi pasar Reksa Dana Indonesia

Setelah mengulas kinerja reksa dana secara global, kami akan memberikan daftar reksa dana terbaik berdasarkan kategorinya. Kami menyajikan reksa dana Indonesia terbaik, mengingat akses membeli reksa dana global di Indonesia masih sangat terbatas.

Melansir Bareksa, sepanjang 2023 kinerja reksa dana di Indonesia justru paling baik dialami oleh reksa dana pendapatan tetap. Hal ini diprediksi masih akan berlanjut di sepanjang 2024, diikuti dengan reksa dana saham sejalan dengan IHSG yang diprediksi juga akan menguat. Sementara itu reksa dana pendapatan tetap diuntungkan degan kebijakan Bank Indonesia (BI) yang menaikkan suku bunga acuan sehingga instrumen pendapatan tetap ikut terkerek naik.

Reksa Dana Pasar Uang Terbaik di Indonesia 2024

Reksa dana dengan kinerja terbaik pada tahun ini, reksa dana yang memiliki kinerja bagus pada jangka waktu menengah dan panjang merupakan hal berbeda yang perlu kita lihat.

Agar Anda dapat melihat perbedaannya, pada suatu sisi, terdapat reksa dana yang memiliki kinerja baik sepanjang tahun ini dan pada sisi yang lain adalah reksa dana yang mampu menawarkan imbal hasil yang konsisten tahun demi tahun.

Karea pasar uang merupakan sektor yang memiliki kinerja terbaik pada tahun 2024, reksa dana terbaik dalam kategori jangka pendek sekaligus menjadi reksa dana yang paling menguntungkan sepanjang tahun ini.

Berikut merupakan reksa dana pada sektor pasar uang yang terbaik pada tahun 2024:

Reksa Dana Pasar UangISINYTDKeuntungan 3 Tahun
Capital Money Market FundIDN0002257032,16%15,90%
Insight MoneyIDN0002109032,12%16,75%
KISI Money Market FundIDN0004196032,05%14,48%
Cipta Dana CashIDN0002030072,04%14,08%
Mega Dana KasIDN0004968092,02%14,63%
Sumber: Bareksa

Reksa Dana Pasar Uang Terbaik dalam Jangka Panjang di Tahun 2024

Pada reksa dana pasar uang untuk investasi jangka panjang, daftarnya berubah dan mungkin beberapa reksa dana tersebut sudah dikenal oleh pengguna Rankia. Di sini kami hanya mempertimbangkan reksa dana dengan pengalaman lebih dari 10 tahun dan benar-benar memiliki riwayat yang baik pada pasar.

Berikut merupakan peringkat reksa dana terbaik untuk investasi jangka panjang tahun 2024:

Reksa Dana Pasar Uang Jangka PanjangISINYTDKeuntungan 3 TahunKeuntungan 5 TahunKeuntungan 10 Tahun
Mega Dana KasIDN0004968092,02%14,63%30,27%80,83%
Maybank Dana Pasar UangIDN0001194011,79%12,66%26,61%73,21%
MNC Dana LancarIDN0000059071,86%13,84%25,00%71,22%
TRIM Kas 2 Kelas AIDN0000585001,80%12,76%24,07%70,19%
Reksa Dana BNI AM Dana LikuidIDN0001494081,45%10,10%22,03%69,39%
Sumber: Bareksa

Dalam hal ini, reksa dana pada sektor pasar uang seperti obligasi dan perbankan memiliki kinerja terbaik pada investasi jangka panjang.

Namun, yang harus Anda ingat bahwa “Keuntungan masa lalu tidak menjamin keuntungan masa depan”.

Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik di Indonesia 2024

Reksa dana pendapatan tetap merupakan reksa dana yang sebagian besar portofolionya diinvestasikan pada instrumen yang dapat memberikan pendapatan tetap seperti surat berharga dan obligasi.

Berikut merupakan peringkat reksa dana pendapatan tetap terbaik tahun 2024:

Reksa Dana Pendapatan TetapISINYTDKeuntungan 3 Tahun
Cipta Dana ObligasiIDN00035760511,81%15,11%
Danareksa Melati Pendapatan Tetap Multi PlusIDN0002407023,42%17,63%
Reksa Dana Pendapatan Tetap Net Dana StabilIDN0004573063,18%22,09%
Mandiri Obligasi Optima IIIDN0002377082,93%20,70%
Net Dana GemilangIDN0000931012,65%19,90%
Sumber: Bareksa

Selain itu, temukan rekomendasi reksa dana pendapatan tetap kami lainnya melalui artikel ini Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik

Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik untuk Jangka Panjang di 2024

Berikut merupakan peringkat reksa dana pendapatan tetap terbaik untuk investasi jangka panjang tahun 2024:

Reksa Dana Pendapatan Tetap Jangka PanjangISINYTDKeuntungan 3 TahunKeuntungan 5 TahunKeuntungan 10 Tahun
PNM Dana Sejahtera IIIDN000031804-3,30%1,58%21,91%186,50%
Bahana Pendapatan Tetap Utama 2IDN000032802-0,92%43,04%78,80%153,32%
Principal BondIDN0000054021,57%21,07%51,26%143,30%
Mega Dana Pendapatan TetapIDN0004967002,45%22,42%62,86%130,37%
Dana Obligasi StabilIDN0000271091,19%15,77%41,16%115,00%
Sumber: Bareksa

Reksa Dana Saham Terbaik 2024

Reksa dana saham merupakan reksa dana yang sebagian besar portofolionya diinvestasikan pada saham suatu perusahaan yang telah terdaftar pada bursa saham.

Berikut merupakan peringkat reksa dana saham terbaik tahun 2024:

Reksa Dana SahamISINYTDKeuntungan 3 Tahun
HPAM Ultima Ekuitas 1IDN0001238097,41%24,78%
Avrist Equity – Cross SectoralIDN0001555047,06%31,48%
Shinhan Equity GrowthIDN0001411085,87%15,00%
Simas Danamas SahamIDN0000624035,70%28,93%
Reksa Dana Bahana Primavera PlusIDN0001587060,68%2,28%
Sumber: Bareksa

Reksa Dana Saham Terbaik untuk Jangka Panjang di 2024

Berikut merupakan peringkat reksa dana saham terbaik untuk investasi jangka panjang tahun 2024:

Reksa Dana Saham Jangka PanjangISINYTDKeuntungan 3 TahunKeuntungan 5 TahunKeuntungan 10 Tahun
Sucorinvest Equity FundIDN000136603-0,49%16,57%23,88%130,35%
Schroder Dana Prestasi IDN000087103-2,42%13,68%9,73%35,58%
Schroder Dana Prestasi PlusIDN000000809-2,88%16,21%4,85%31,93%
Batavia Dana Saham IDN000022407-2,56%8,60%2,59%21,60%
Schroder 90 Plus Equity FundIDN000170305-2,58%7,62%-2,03%15,42%
Sumber: Bareksa

Berikut rekomendasi reksa dana saham lainnya yang menarik untuk Anda lirik dan koleksi: Reksa Dana Saham Terbaik 2024

Reksa Dana Campuran Terbaik 2024

Reksa dana campuran adalah reksa dana yang menggabungkan investasi pada saham serta obligasi sehingga reksa dana ini memiliki risiko dan potensi keuntungan dengan level sedang.

Berikut merupakan peringkat reksa dana campuran terbaik tahun 2024:

Reksa Dana CampuranISINYTDKeuntungan 3 Tahun
Shinhan Balance FundIDN0001501098,65%27,77%
HPAM Flexi PlusIDN0001152015,39%11,89%
Setiabudi Dana CampuranIDN0003021062,84%34,71%
Reksa Dana Syailendra Balanced Opportunity Fund Kelas AIDN0000801082,30%10,35%
Sucorinvest Premium FundIDN0001703051,99%36,49%
Sumber: Bareksa

Reksa Dana Campuran Terbaik untuk Jangka Panjang di 2024

Berikut merupakan peringkat reksa dana campuran terbaik untuk investasi jangka panjang tahun 2024:

Reksa Dana Campuran Jangka PanjangISINYTDKeuntungan 3 TahunKeuntungan 5 TahunKeuntungan 10 Tahun
Shinhan Balance FundIDN0001501098,65%27,77%30,07%130,26%
Sucorinvest Flexi FundIDN000162708-0,26%13,44%38,05%90,33%
Schroder Dana KombinasiIDN0000002050,97%10,58%22,12%71,74%
Schroder Dana Terpadu IIIDN000037306-1,39%14,36%26,28%66,77%
Sucorinvest Premium FundIDN0001703051,99%36,49%54,25%66,46%
Sumber: Bareksa

Reksa Dana Indeks Terbaik 2024

Reksa dana indeks adalah reksa dana yang mengikuti harga indeks pasar saham. Oleh sebab itu, risiko dan potensi keungan reksa dana indeks sama dengan indeks pasar saham.

Berikut merupakan peringkat reksa dana saham terbaik tahun 2024:

Reksa Dana IndeksISINYTDKeuntungan 3 Tahun
Trimegah FTSE Indonesia Low Volatility Factor IndexIDN000447802-3,96%30,98%
Insight Sri Kehati Likuid – I Sri LikuidIDN000333408-7,26%24,02%
Reksa Dana Indeks BNP Paribas Sri KehatiIDN000365509-6,73%22,77%
Reksa Dana UOBAM Indeks Bisnis-27IDN000142908-5,32%22,39%
Reksa Dana Indeks Allianz SRI KEHATI Index FundIDN000302304-7,25%20,95%
Sumber: Bareksa

Reksa Dana Indeks Terbaik untuk Jangka Panjang di 2024

Berikut merupakan peringkat reksa dana indeks terbaik untuk investasi jangka panjang tahun 2024:

Reksa Dana Indeks Jangka PanjangISINYTDKeuntungan 3 TahunKeuntungan 5 TahunKeuntungan 10 Tahun
Reksa Dana Kresna Indeks 45IDN000067501-0,31%10,30%8,43%21,36%
Reksa Dana UOBAM Indeks Bisnis-27IDN000142908-5,32%22,39%5,61%13,99%
Reksa Dana Indeks Principal Index IDX30 Kelas OIDN000468402-5,59%3,34%-7,32%9,10%
Sumber: Bareksa

Reksa Dana DIRE Terbaik 2024

DIRE adalah reksa dana yang digunakan untuk menghimpun dana para investor yang kemudian diinvestasikan pada aset yang berhubungan dengan properti.

Di Indonesia hanya ada 3 reksa dana DIRE yang diperdagangkan, berikut merupakan informasi lengkap DIRE yang ada di Indonesia:

Reksa Dana DIREKodeYTDKeuntungan 3 TahunKeuntungan 5 TahunKeuntungan 10 Tahun
DIRE Simas Plaza IndonesiaXPSI4,59%6,22%
DIRE Ciptadana Properti Ritel IndonesiaXCID-5,32%22,39%5,61%13,99%
DIRE Ciptadana Properti Perhotelan PadjajaranXCIS-0,46%-13,26%-0,88%
Sumber: Bareksa

👉 DIRE Terbaik di Indonesia: investasi murah di sektor properti

Reksa Dana Syariah Terbaik 2024

Reksa dana syariah merupakan reksa dana yang mengikuti prinsip syariah dan hanya berinvestasi dalam instrumen keuangan yang sesuai dengan syariat Islam.

Berikut merupakan peringkat reksa dana syariah terbaik tahun 2024:

Reksa Dana SyariahISINYTDKeuntungan 3 Tahun
HPAM Syariah EkuitasIDN00042670729,66%88,80%
HPAM Syariah EkuitasIDN0001831002,32%21,94%
Trimegah Dana Tetap SyariahIDN0004188032,77%18,43%
Syailendra Sharia Money Market FundIDN0003037081,95%13,65%
MNC Dana SyariahBIGDM1,47%20,14%
Sumber: Bareksa

Reksa Dana Syariah Terbaik untuk Jangka Panjang di 2024

Berikut merupakan peringkat reksa dana syariah terbaik untuk investasi jangka panjang tahun 2024:

Reksa Dana Syariah Jangka PanjangISINYTDKeuntungan 3 TahunKeuntungan 5 TahunKeuntungan 10 Tahun
I-Hajj Syariah FundIDN0000030012,32%21,94%40,54%107,34%
MNC Dana SyariahBIGDM1,47%20,14%17,94%66,28%
Mandiri Investa Dana Syariah kelas AIDN0000749031,37%10,75%24,08%61,19%
Sucorinvest Sharia Equity FundIDN000166204-2,65%-16,81%5,45%49,18%
TRIM Syariah BerimbangIDN0000437001,91%3,33%22,95%37,02%
Sumber: Bareksa

Reksa Dana Tematik Terbaik 2024

Reksa dana tematik adalah reksa dana yang berfokus pada sektor tertentu. Sektor-sektor tersebut seperti infrastruktur, teknologi, kesehatan, dan pertambangan.

Berikut merupakan peringkat reksa dana tematik terbaik tahun 2024:

Reksa Dana Tematik ISINYTDKeuntungan 3 TahunKeuntungan 5 TahunKeuntungan 10 Tahun
TRAM Consumption Plus Kelas AIDN000115003-0,14%8,44%5,17%32,94%
Reksa Dana UOBAM ESG Pasar Uang IndonesiaIDN0004462001,81%8,57%
BNP Paribas Infrastruktur PlusIDN000045804-3,19%3,60%-6,63%-2,38%
Sumber: Bareksa

Selain beberapa kategori reksa dana di atas, masih ada reksa dana Dollar. Kami tidak memberiken rekomendasi tersebut dikarenakan reksa dana Dollar masih mememiliki kinerja yang negatif.

Robo Advisor

Merupakan teknologi yang diciptakan dalam layanan keuangan dengan cara yang baru sehingga dapat menarik minat investor, terutama kalangan muda. Robo advisor memungkinkan para investor untuk menyerahkan dananya kepada “penasihat keuangan” yang terotomasi tanpa campur tangan manusia.

Teknologi ini sejatinya adalah perangkat lunak yang menggabungkan kecerdasan buatan dan analisis data sehingga dapat membantu investor dalam mengelola portofolio. Robo advisor mampu memberikan saran investasi yang sesuai dengan strategi investasi pada setiap investor.

Cara Kerja

Tentu saja robo advisor tidak dapat langsung bekerja begitu saja. Ada beberapa tahapan yang melibatkan investor sehingga dapat menyusun dan mengelola portofolio yang efisien. Berikut merupakan cara kerja robo advisor:

Cara Kerja Robo AdvisorPenjelasan
Mengumpulkan dataLangkah ini dilakukan dengan cara survey online guna mengetahui profil investor, ketersediaan dana, tujuan investasi, jangka waktu investasi, dan toleransi risiko.
Memproses dataRobo advisor akan menggunakan algoritma dan analisis data yang digunakan untuk menyediakan kebutuhan investasi Anda. Anda akan mendapatkan rekomendasi portofolio yang sesuai dengan profil investasi.
Diversifiaksi portofolioRobo advisor mempertimbangkan beberapa instrumen investasi seperti saham, reksa dana, dan obligasi dan mengalokasikan aset yang seimbang sehingga dapat meminimalisir risiko.
Monitoring dan rebalancingRobo advisor akan memantau kinerja portofolio yang telah dibuat dan apabila terdapat pergeseran yang signifikan akan dilakukan rebalancing secara otomatis.

Kelebihan dan Kekurangan

Robo advisor yang menjadi “penasihat keuangan”, tentunya memiliki kelebihan dan kekurangan. Berikut adalah kelebihan dan kekurangan robo advisor yang perlu Anda perhatikan:

KelebihanKekurangan
✅ Memiliki biaya yang rendah❌ Memiliki fleksibilitas yang rendah
✅ Dapat meminimalisir risiko❌ Investor memiliki kontrol terhadap portofolio yang terbatas
✅ Menawarkan imbal hasil yang stabil❌ Memiliki potensi yang rendah dikarenakan tidak dapat melampaui batas yang telah ditentukan
✅ Memberikan kemudahan kepada para investor

Aplikasi yang Menyediakan Robo Advisor Reksa Dana

Saat ini kita sudah dapat menemukan robo advisor yang terdapat di beberapa aplikasi investasi yang ada di Indonesia. Hal tersebut membuat Anda yang masih awam dalam dunia reksa dana dapat dengan mudah berinvestasi reksa dana tanpa khawatir akan mengalami risiko yang besar. Berikut merupakan aplikasi yang sudah menyediakan robo advisor reksa dana:

  • Bareksa
  • Bibit
  • Ajaib
  • Tanamduit

👉 temukan ulasan soal aplikasi Ajaib: Review Ajaib – Amankah untuk Investasi?

Pertimbangan memilih reksa dana

Profitabilitas suatu reksa dana adalah salah satu kriteria yang dapat Anda gunakan untuk menentukan portofolio Anda.

Selain itu, Anda dapat menilai faktor lain seperti peringkat reksa dana tersebut pada bursa, keandalan pengelola, atau apakah umur reksa dana tersebut memungkinkan Anda untuk memastikan keahlian pengelola.

Selain itu, penting bahwa reksa dana tersebut dapat mengimbangi biaya yang dibebankan dengan tingkat imbal hasil yang lebih tinggi dari patokannya.

Dalam bahasan yang telah disajikan pada artikel ini, kami harap Anda dapat menemukan semua yang Anda butuhkan untuk mulai berinvestasi pada reska dana.

Pertanyaan yang sering diajukan (FAQ)

Bagaimana cara menentuka reksa dana terbaik?

Untuk memilih reksa dana yang terbaik bagi Anda, melihat riwayat keuntungan yang diberikan menjadi salah satu faktor yang penting untuk diperhatikan. Ketika Anda ingin mendapatkan keuntungan dengan cepat, Anda dapat melihat kinerja yang telah dimiliki suatu reksa dana sepanjang tahun ini. Ketika Anda ingin berinvestasi jangka panjang, Anda dapat melihat keuntungan suatu reksa dana tersebut dalam kurun waktu 5 dan 10 tahun.

Apakah robo advisor akan memberikan keuntungan dalam berinvestasi reksa dana?

Fungsi utaman robo advisor adalah membantu Anda untuk menetukan dan membuat portofolio yang optimal bagi Anda. Fungsi lainnya adalah meminmalisir risiko investasi dalam reksa dana. Sehingga, robo advisor bukanlah teknologi yang diciptakan untuk membuat Anda selalu mendapat keuntungan, namun membantu Anda untuk mendapatkan portofolio yang sesuai dan mengurangi tingkat risiko.

Artikel Terkait