Reksa Dana Terbaik Indonesia 2025, Ini Rekomendasinya!

Investasi reksa dana adalah permulaan yang baik untuk Anda yang baru saja akan memulai perjalanan di dunia investasi. Apa saja reksa dana terbaik 2025 di Indonesia?

Sebelumnya, dalam investasi reksa dana, Anda tidak mengelola dana secara individu. Hal ini karena telah ada manajer investasi yang bertugas mengelola dana Anda. Selain itu,  hal pertama yang harus Anda ketahui bahwa keuntungan reksa dana di masa lalu tidak menjamin keuntungan di masa depan.

Jadi artikel ini bertujuan untuk menunjukkan rekomendasi kepada Anda reksa dana terbaik pada setiap kategori dalam 5 dan 10 tahun terakhir. Serta bagaimana kami memilih reksa dana terbaik 2025!

👉 Kenali ETF sebagai alternatif investasi dalam artikel berikut: Apa Itu Exchange Traded Funds (ETF) dan Bagaimana Cara Kerjanya?

Reksa Dana Terbaik 2025 yang paling Menguntungkan

Dalam reksa dana, Anda tidak dapat membandingkan reksa dana yang berasal dari kategori yang berbeda atau yang berinvestasi di wilayah yang berbeda. Apabila Anda tetap melakukannya, Anda akan memiliki reksa dana yang tampak sama-sama unggul dalam satu tahun. Tetapi, sebenarnya yang berkinerja baik adalah kategorinya bukan produk reksa dana itu sendiri. memiliki kinerja yang setara di antara yang terbaik tahun ini. Hal ini merupakan hal yang sangat penting.

👉 Cari tahu apa itu reksa dana: Reksa Dana: Pilihan Investasi Cerdas dengan Modal Terbatas

Pasar Reksa Dana Global

Kita bisa melihat reksa dana terbaik 2025 berdasarkan bagaimana lembaga keuangan global menilai kinerja reksa dana secara menyeluruh. Secara global yang menjadi reksa dana terbaik 2025 kita lihat dari sektor pemenang pada tahun 2025, yaitu:

• Pasar negara maju
• Pasar negara berkembang
• Obligasi dengan pendapatan tinggi

Banyak hal yang berubah dalam jangka waktu panjang. Perusahaan-perusahaan besar tetap menjadi aset yang menawarkan imbal hasil terbaik, namun perusahaan-perusahaan berkapitalisasi kecil (Small Caps) dan REITS/DIRE (Real Estate Investment Funds/Dana Investasi Real Estate) melengkapi 3 posisi teratas menurut data JP Morgan 2010-2024.

Sementara itu, berikut merupakan sektor yang kurang diunggulkan:

1. Komoditas
2. Pendapatan keuangan

Berdasarkan gaya investasinya, kita bisa melihat dari MSCI Factor Index Scoreboard. Grafik berikut menunjukkan reksa dana indeks MSCI dengan kinerja terbaik sepanjang tahun.

Sepanjang tahun ini, faktor yang memiliki kinerja terbaik adalah kualitas (value index), walaupun investasi dalam growth investment juga memiliki tahun yang baik kali ini. Sehingga reksa dana terbaik 2025 secara global adalah reksa dana value index.

Pendekatan lain yang digunakan untuk melakukan pencarian reksa dana terbaik adalah dengan mencari jenis reksa dana yang memiliki pertumbuhan paling cepat.

Pada tahun 2025, saham Jepang memiliki posisi yang lebih unggul. Selain itu pertumbuhan sektoran yang menarik adalah Europe aerospace and defense. Melihat kondisi ini Anda bisa memilih reksa dana terbaik 2025 di pasar internasional yang menggunakan underlying asset saham-saham Jepang dan saham-saham penerbangan dan pertahanan Eropa.

Kondisi pasar Reksa Dana Indonesia

Setelah mengulas kinerja reksa dana secara global, kami akan memberikan daftar reksa dana terbaik 2025 berdasarkan kategorinya. Kami menyajikan reksa dana Indonesia terbaik, mengingat akses membeli reksa dana global di Indonesia masih sangat terbatas.

Melansir data Bareksa, dalam jangka panjang reksa dana terbaik 2025 di Indonesia adalah reksa dana campuran. Adapun reksa dana campuran adalah reksa dana yang portofolionya menggabungkan antara produk pasar uang, obligasi hingga saham. Namun dalam satu tahun terakhir reksa dana terbaik adalah reksa dana syariah.

Reksa Dana Pasar Uang Terbaik di Indonesia 2025

Reksa dana dengan kinerja terbaik pada tahun ini, reksa dana yang memiliki kinerja bagus pada jangka waktu menengah dan panjang merupakan hal berbeda yang perlu kita lihat.

Agar Anda dapat melihat perbedaannya, pada suatu sisi, terdapat reksa dana yang memiliki kinerja baik sepanjang tahun ini dan pada sisi yang lain adalah reksa dana yang mampu menawarkan imbal hasil yang konsisten tahun demi tahun.

Berikut merupakan reksa dana pada sektor pasar uang yang terbaik pada tahun 2025:

Reksa Dana Pasar Uang	ISIN	YTD	Keuntungan 3 Tahun
Mega Dana Kas Syariah	IDN000496106	20,65%	29,45%
Victoria Dana Lancar	IDN000401601	15,9%	50,52%
Reksa Dana Pasar Uang BNI AM Likuid Prioritas IV	IDN000391000	6,75%	53,25%
PNM Dana Maxima	IDN000421609	4,29%	16,34%
Reksa Dana Insight Retail Cash Fund	IDN000327905	3,58%	15,8%

Reksa Dana Pasar Uang Terbaik dalam Jangka Panjang di Tahun 2025

Pada reksa dana pasar uang terbaik untuk investasi jangka panjang, daftarnya berubah dan mungkin beberapa reksa dana tersebut sudah dikenal oleh pengguna Rankia. Di sini kami hanya mempertimbangkan reksa dana dengan pengalaman lebih dari 10 tahun dan benar-benar memiliki riwayat yang baik pada pasar.

Berikut merupakan peringkat reksa dana terbaik untuk investasi jangka panjang tahun 2025 (per 24 Desember 2024):

Reksa Dana Pasar Uang Jangka Panjang	ISIN	YTD	Keuntungan 3 Tahun	Keuntungan 5 Tahun	Keuntungan 10 Tahun
PNM Puas	IDN000006202	2,71%	13,47%	18,56%	311,25%
Mega Dana Kas Syariah	IDN000496106	20,96%	98,67%	84,15%	162,34%
BRI Gebyar Dana Likuid II	IDN000172004	2,32%	116,7%	92,98%	99,47%
Bahana Revolving Fund	IDN000171501	2,91%	14,48%	39,02%	81,46%
BNI AM Dana Pasar Uang Kemilau Kelas A	IDN000195906	2,91%	12,82%	21,34%	80,05%

👉 Panduan berinvestasi pada obligasi dapat Anda baca dalam artikel berikut: Obligasi: Definisi, Jenis & Cara Kerjanya!

Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik di Indonesia 2025

Reksa dana pendapatan tetap merupakan reksa dana yang sebagian besar portofolionya diinvestasikan pada instrumen yang dapat memberikan pendapatan tetap seperti surat berharga dan obligasi.

Berikut merupakan peringkat reksa dana pendapatan tetap terbaik tahun 2025 (per 24 Desember 2024):

Reksa Dana Pendapatan Tetap	ISIN	YTD	Keuntungan 3 Tahun
INAMI Bond Fund	IDN000144409	11,68%	23,49%
Mandiri Pendapatan Tetap Obligasi Negara	IDN000334802	7,23%	7,14%
Bahana Sukuk Syariah	IDN000202207	7,15%	21,99%
Trimegah Obligasi Nusantara	IDN000426905	6,85%	26,2%
Majoris Sukuk Andalan Indonesia	IDN000471505	6,84%	22,99%

Selain itu, temukan rekomendasi reksa dana pendapatan tetap kami lainnya melalui artikel ini Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik

Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik untuk Jangka Panjang di 2025

Berikut merupakan peringkat reksa dana pendapatan tetap terbaik untuk investasi jangka panjang tahun 2025:

Reksa Dana Pendapatan Tetap Jangka Panjang	ISIN	YTD	Keuntungan 3 Tahun	Keuntungan 5 Tahun	Keuntungan 10 Tahun
Mega Dana Pendapatan Tetap	IDN000496700	3,89%	25,39%	48,49%	127,13%
I-Hajj Syariah Fund	IDN000003001	4,77%	23,86%	44,19%	109,8%
Insight Renewable Energy Fund	IDN000116902	4,41%	20,63%	36,46%	103,33%
Danamas Stabil	IDN000001609	3,28%	18,2%	32,73%	89,86%
Manulife Obligasi Negara Indonesia II Kelas A	IDN000068202	4,54%	17,09%	26,82%	88,11%

Reksa Dana Saham Terbaik 2025

Reksa dana saham merupakan reksa dana yang sebagian besar portofolionya diinvestasikan pada saham suatu perusahaan yang telah terdaftar pada bursa saham.

Berikut merupakan peringkat reksa dana saham terbaik tahun 2025:

Reksa Dana Saham	ISIN	YTD	Keuntungan 3 Tahun
HPAM Ultima Ekuitas 1	IDA0001024B9	19%	31,1%
TRIM Syariah Saham	IDN000043809	6,89%	6,05%
Principal Islamic Equity Growth Syariah	IDN000049608	4%	3,74%
Trim Kapital Plus	IDN000060902	2,26%	18,49%
BNP Paribas Pesona Syariah	IDN000047107	1,12%	4,38%

👉 Jika Anda ingin memulai berinvestasi saham, baca artikel kami: Investasi Saham untuk Pemula: Langkah Demi Langkah

Reksa Dana Saham Terbaik untuk Jangka Panjang di 2025

Berikut merupakan peringkat reksa dana saham terbaik untuk investasi jangka panjang tahun 2025:

Reksa Dana Saham Jangka Panjang	ISIN	YTD	Keuntungan 3 Tahun	Keuntungan 5 Tahun	Keuntungan 10 Tahun
HPAM Ultima Ekuitas 1	IDA0001024B9	19%	31,1%	67,66%	75,25%
Trim Kapital Plus	IDN000060902	2,26%	18,49%	62,05%	43,85%
Reksa Dana Syailendra Equity Opportunity Fund Kelas A	IDN000048204	1%	10,45%	30,41%	29,22%
Trim Syariah Saham	IDN000043809	6,89%	6,05%	23,1%	21,93%
Simas Danamas Saham	IDN000062403	0,96%	26,96%	29,21%	12,54%

Berikut rekomendasi reksa dana saham lainnya yang menarik untuk Anda lirik dan koleksi: Reksa Dana Saham Terbaik

Reksa Dana Campuran Terbaik 2025

Reksa dana campuran adalah reksa dana yang menggabungkan investasi pada saham serta obligasi sehingga reksa dana ini memiliki risiko dan potensi keuntungan dengan level menengah.

Berikut merupakan peringkat reksa dana campuran terbaik tahun 2025:

Reksa Dana Campuran	ISIN	YTD	Keuntungan 3 Tahun
Victoria Campuran Dinamis	IDN000265907	45,1%	68,72%
HPAM Flexi Indonesia Sehat Kelas A	IDA0001024B9	13,44%	28,35%
HPAM Premium-1	IDN000076502	12,49%	34,82%
Jasa Capital Campuran Harmonis	IDN000354503	10,99%	8,29%
Trimegah Balanced Absolute Strategy Kelas A	IDN000373404	9,27%	21,23%

Reksa Dana Campuran Terbaik untuk Jangka Panjang di 2025

Berikut merupakan peringkat reksa dana campuran terbaik untuk investasi jangka panjang tahun 2025:

Reksa Dana Campuran Jangka Panjang	ISIN	YTD	Keuntungan 3 Tahun	Keuntungan 5 Tahun	Keuntungan 10 Tahun
Shinhan Balance Fund	IDN000150109	6,29%	24,88%	52,05%	127,16%
Net Dana Flexi	IDN000054103	4,46%	26,86%	63,8%	119,77%
STAR Balanced	IDN000001500	4,79%	25,44%	33,67%	98,90%
Danamas Fleksi	IDN000029303	3,15%	15,22%	21,47%	78,52%
HPAM Premium-1	IDN000076502	12,49%	34,82%	183,4%	76,85%

Reksa Dana Indeks Terbaik 2025

Reksa dana indeks adalah reksa dana yang mengikuti harga indeks pasar saham. Oleh sebab itu, risiko dan potensi keungan reksa dana indeks sama dengan indeks pasar saham.

Berikut merupakan peringkat reksa dana saham terbaik tahun 2025:

Reksa Dana Indeks	ISIN	YTD	Keuntungan 3 Tahun
BRI Indeks Syariah	IDN000091808	9,53%	1,04%
ABF IBI Fund	IDN000053402	5,69%	22,87
BNI AM Short Duration Bond Index Kelas I1	IDN000472107	3,92%	9,41
Reksa Dana UOBAM Indeks Bisnis-27	IDN000142908	0,49%	4,34%

Reksa Dana Indeks Terbaik untuk Jangka Panjang di 2025

Berikut merupakan peringkat reksa dana indeks terbaik untuk investasi jangka panjang tahun 2025:

Reksa Dana Indeks Jangka Panjang	ISIN	YTD	Keuntungan 3 Tahun	Keuntungan 5 Tahun	Keuntungan 10 Tahun
ABF IBI Fund	IDN000053402	5,69%	22,87%	37,56%	108,67%
Reksa Dana UOBAM Indeks Bisnis-27	IDN000142908	0,49%	4,34%	18,87%	15,98%

Reksa Dana Syariah Terbaik 2025

Reksa dana syariah merupakan reksa dana yang mengikuti prinsip syariah dan hanya berinvestasi dalam instrumen keuangan yang sesuai dengan syariat Islam.

Berikut merupakan peringkat reksa dana syariah terbaik tahun 2025:

Reksa Dana Syariah	ISIN	YTD	Keuntungan 3 Tahun
HPAM Ekuitas Syariah Berkah	IDN000426707	2%6,58	81,55%
Mega Dana Kas Syariah	IDN000496106	20,65%	29,45%
Aurora Sharia Equity	IDN000333606	13,54%	14,08%
HPAM Syariah Ekuitas	IDN000183100	11,13%	62,74%
Reksa Dana Syariah Bahana Icon Syariah Kelas G	IDN000189909	11,12%	31,67%

Reksa Dana Syariah Terbaik untuk Jangka Panjang di 2025

Berikut merupakan peringkat reksa dana syariah terbaik untuk investasi jangka panjang tahun 2025:

Reksa Dana Syariah Jangka Panjang	ISIN	YTD	Keuntungan 3 Tahun	Keuntungan 5 Tahun	Keuntungan 10 Tahun
Mega Dana Kas Syariah	IDN000496106	20,65%	29,45%	82,03%	162,34%
I-Hajj Syariah Fund	IDN000003001	4,77%	23,86%	44,19%	109,88%
Bahana Sukuk Syariah	IDN000202207	7,14%	21,99%	38,9%	99,05%
MNC Dana Syariah	IDN000255403	3,83%	20,32%	38,27%	66,73%
Reksa Dana Syariah Bahana Likuid Kelas S	IDN000190006	2,89%	14,86%	23,15%	63,62%

Reksa Dana Tematik Terbaik 2025

Reksa dana tematik adalah reksa dana yang berfokus pada sektor atau tema tertentu .

Berikut merupakan peringkat reksa dana tematik terbaik tahun 2025:

Reksa Dana Tematik	Tema	YTD	Keuntungan 3 Tahun	Keuntungan 5 Tahun	Keuntungan 10 Tahun
Insight Renewable Energy Fund	memberikan kontribusi memerangi dampak negatif perubahan iklim global. Dana CSR 50% dari MI fee.	4,41%	20,63%	36,46%	103,38%
Eastsping Investment Yield Discovery Kelas A	Membagikan kupon obligasi high yields. Hasil dibagikan setahun tiga kali.	3,01%	1,9%	3,76	46,77%
Insight Scholarship Fund	memberikan kontribusi pemberian beasiswa ke Yayasan Inspirasi Indonesia Membangun	3,88%	9,72%	11,1%	32,11%

Robo Advisor

Merupakan teknologi yang diciptakan dalam layanan keuangan dengan cara yang baru sehingga dapat menarik minat investor, terutama kalangan muda. Robo advisor memungkinkan para investor untuk menyerahkan dananya kepada “penasihat keuangan” yang terotomasi tanpa campur tangan manusia.

Teknologi ini sejatinya adalah perangkat lunak yang menggabungkan kecerdasan buatan dan analisis data sehingga dapat membantu investor dalam mengelola portofolio. Robo advisor mampu memberikan saran investasi yang sesuai dengan strategi investasi pada setiap investor.

Cara Kerja

Tentu saja robo advisor tidak dapat langsung bekerja begitu saja. Ada beberapa tahapan yang melibatkan investor sehingga dapat menyusun dan mengelola portofolio yang efisien. Berikut merupakan cara kerja robo advisor:

Cara Kerja Robo Advisor	Penjelasan
Mengumpulkan data	Langkah ini dilakukan dengan cara survey online guna mengetahui profil investor, ketersediaan dana, tujuan investasi, jangka waktu investasi, dan toleransi risiko.
Memproses data	Robo advisor akan menggunakan algoritma dan analisis data yang digunakan untuk menyediakan kebutuhan investasi Anda. Anda akan mendapatkan rekomendasi portofolio yang sesuai dengan profil investasi.
Diversifiaksi portofolio	Robo advisor mempertimbangkan beberapa instrumen investasi seperti saham, reksa dana, dan obligasi dan mengalokasikan aset yang seimbang sehingga dapat meminimalisir risiko.
Monitoring dan rebalancing	Robo advisor akan memantau kinerja portofolio yang telah dibuat dan apabila terdapat pergeseran yang signifikan akan dilakukan rebalancing secara otomatis.

Kelebihan dan Kekurangan

Robo advisor yang menjadi “penasihat keuangan”, tentunya memiliki kelebihan dan kekurangan. Berikut adalah kelebihan dan kekurangan robo advisor yang perlu Anda perhatikan:

Kelebihan	Kekurangan
✅ Memiliki biaya yang rendah	❌ Memiliki fleksibilitas yang rendah
✅ Dapat meminimalisir risiko	❌ Investor memiliki kontrol terhadap portofolio yang terbatas
✅ Menawarkan imbal hasil yang stabil	❌ Memiliki potensi yang rendah dikarenakan tidak dapat melampaui batas yang telah ditentukan
✅ Memberikan kemudahan kepada para investor

👉 Ini cara mendapat keuntungan dari dividen: ETF, Reksa Dana atau Saham: Bagaimana Memulai Portofolio Dividen Anda?

Aplikasi yang Menyediakan Robo Advisor Reksa Dana

Saat ini kita sudah dapat menemukan robo advisor yang terdapat di beberapa aplikasi investasi yang ada di Indonesia. Hal tersebut membuat Anda yang masih awam dalam dunia reksa dana dapat dengan mudah berinvestasi reksa dana tanpa khawatir akan mengalami risiko yang besar. Berikut merupakan aplikasi yang sudah menyediakan robo advisor reksa dana:

• Bareksa
• Bibit
• Ajaib
• Tanamduit
• Moduit
• Makmur

👉 Bareksa vs Bibit: Keunggulan, Layanan & Biaya

Pertimbangan memilih reksa dana

Profitabilitas suatu reksa dana adalah salah satu kriteria yang dapat Anda gunakan untuk menentukan portofolio Anda.

Selain itu, Anda dapat menilai faktor lain seperti peringkat reksa dana tersebut pada bursa, keandalan pengelola, atau apakah umur reksa dana tersebut memungkinkan Anda untuk memastikan keahlian pengelola.

Selain itu, penting bahwa reksa dana tersebut dapat mengimbangi biaya yang dibebankan dengan tingkat imbal hasil yang lebih tinggi dari patokannya.

Dalam bahasan yang telah disajikan pada artikel ini, kami harap Anda dapat menemukan semua yang Anda butuhkan untuk mulai berinvestasi pada reska dana.

👉 ETF Vanguard Terbaik untuk Keuntungan Investasi Jangka Panjang

Pertanyaan yang sering diajukan (FAQ)