Bagaimana Cara Menerima Dividen Bulanan?

Dalam artikel ini, kita akan melihat salah satu prinsip utama dari setiap investor di pasar saham. Apa itu? Hal tersebut adalah membuat portofolio investasi yang menghasilkan penghasilan pasif setiap bulan melalui dividen. Untuk itu, kita akan membahas perusahaan potensial mana yang bisa kita investasikan sehingga setiap bulan kita bisa melihat pemasukan uang ke rekening investor kita melalui dividen bulanan.

Filosofi Investasi Dividen

Strategi investasi dividen melibatkan investasi di saham perusahaan yang secara rutin membagikan dividen, menjaga stabilitas bisnis dengan tujuan memperoleh penghasilan tetap tanpa mengandalkan kenaikan harga saham dan tanpa harus menjual aset.

Investor sering kali menginginkan dividen yang tetap atau sestabil mungkin setiap bulan, seperti menerima pembayaran sewa atau gaji bulanan. Oleh karena itu, beberapa investor mencoba mengatur portofolio investasi mereka agar jumlah dividen yang diterima setiap bulan hampir sama.

Namun, apakah ada perusahaan yang membayar dividen setiap bulan untuk mendukung rencana ini atau kita harus mencari alternatif lain seperti investasi di berbagai perusahaan sehingga total portofolio memberikan pemasukan dividen setiap bulan?

Mari kita bahas kedua kemungkinan tersebut.

Perusahaan apa yang Membayar Dividen Bulanan?

Dalam dunia perusahaan yang membagikan dividen, ada sekelompok perusahaan yang memberikan dividen kepada pemegang saham setiap bulan.

Ketika kita membicarakan perusahaan yang membayar dividen bulanan, yang pertama kali muncul dalam pikiran adalah aristokrat dividen Realty Income. Perusahaan investasi real estate ini, yang dikenal sebagai REIT, sangat mengutamakan pembayaran dividen bulanan sehingga mereka mendapat julukan:

“The Monthly Dividend Company”

Daftar Perusahaan yang Membagikan Dividen Bulanan

Namun, ada banyak perusahaan lain yang juga memberikan dividen bulanan selain Realty Income. Perusahaan-perusahaan ini terutama bergerak di bidang investasi real estate (REITs) atau layanan keuangan, dan kebanyakan berada di Amerika Serikat dan Kanada. Lalu, adakah saham dividen bulanan di Indonesia? Sayangnya, di Indonesia belum ada perusahaan yang membagikan dividen bulanan. Namun, Anda tetap bisa berinvestasi di perusahaan di luar Indonesia melalui broker global seperti Interactive Brokers.

Berikut ini daftar 20 perusahaan yang membayar dividen secara bulanan.

👉 Selain tentang perusahaan tipe aristokrat yang membagikan dividen, Anda juga bisa membaca tentang perusahaan yang rutin membagikan dividen selama 50 tahun terakhir melalui artikel Raja Dividen: Saham dengan Dividen yang Terus Meningkat Selama Lebih Dari 50 Tahun.

Bagaimana Membuat Portofolio Dividen Bulanan pada Tahun 2024?

Diversifikasi sangat penting saat membuat portofolio investasi berfokus pada dividen, baik dalam jumlah perusahaan yang termasuk maupun sektor yang mereka miliki.

Jika hanya memilih perusahaan yang mendistribusikan dividen bulanan, portofolio Anda akan sangat terpapar pada sektor REIT dan keuangan. Untuk menghindari risiko potensial, perlu diversifikasi portofolio ke sektor lain.

Selain pembayaran dividen bulanan, sebaiknya portofolio juga didasarkan pada kriteria ini:

1. Diversifikasi dalam sektor dan geografis.
2. Maksimal 25 perusahaan untuk menghindari risiko nonsistemik. Menurut berbagai studi, dengan maksimal 20 perusahaan, risiko nonsistemik dapat dikurangi secara dramatis.
3. Akan ada perusahaan dengan tingkat pengembalian dividen tinggi dan perusahaan dengan tingkat pengembalian dividen rendah tetapi dengan pertumbuhan dividen yang tinggi.
4. Perusahaan di negara ‘ramah’ dengan dividen.

Aplikasi Strategi Dividen Bulanan pada Portoflio

Dengan kriteria di atas, kita akan membuat contoh portofolio yang terdiri dari:

1. 10 perusahaan dari AS karena ini adalah negara dengan perusahaan yang paling berkomitmen untuk membayar dividen dan pemotongan dividennya adalah 15%.
2. 5 dari Spanyol, karena ini adalah negara investor.
3. 5 dari Belanda, karena pemotongan dividennya adalah 15%. Salah satu yang terendah di Eropa.
4. 5 dari Inggris karena pemotongan dividennya adalah 0%.

Contoh Portofolio Berdasarkan Kategori Negara

Contoh Portofolio Berdasarkan Bulan Pembelian

Namun demikian, ini akan menjadi contoh dari perencanaan tahunan kami tentang perusahaan yang membayar dividen bulanan:

Apa Saja Perusahaan di Indonesia yang Membagikan Dividen 2 Kali atau Lebih?

Meskipun perusahaan-perusahaan di Indonesia berkomitmen untuk membagikan dividen (hampir semuanya memberikan dividen kepada pemegang saham), secara umum dividen dibayarkan setiap semester. Artinya, tidak ada perusahaan di Indonesia yang membagikan dividen setiap bulan.

Namun, ada beberapa perusahaan yang meningkatkan frekuensi pembayaran dividen mereka. Berikut ini adalah tabel perusahaan yang membagikan dividen dua kali atau lebih dalam setahun.

Dana Investasi dan ETF yang Membagikan Dividen?

Namun, sampai di titik ini, kita masih sering melihat fenomena cherry picking, yaitu memilih sendiri perusahaan yang ada di portofolio berdasarkan analisis pribadi. Bagaimana jika Anda tidak ingin memilih sendiri perusahaan yang membayar dividen, tetapi strategi investasi dividen tetap cocok dengan profil Anda sebagai investor?

Dalam situasi ini, ada beberapa cara untuk menerima dividen tanpa harus membeli saham secara langsung. Salah satunya adalah dengan membeli dana investasi dan ETF yang membagikan dividen (beberapa di antaranya bahkan membagikan dividen setiap bulan).

Bagaimana ETF atau Dana Investasi Membayar Dividen?

Proses dividen dalam dana investasi atau ETF adalah sebagai berikut: baik dana investasi maupun ETF mencakup perusahaan yang membayar dividen, yang dipertahankan dalam dana. Kemudian, dana investasi atau ETF menentukan apakah mereka mendistribusikan dividen tersebut kepada investor mereka atau tidak.

Ada dua jenis dana investasi atau ETF dividen berdasarkan cara mereka menangani dividen dari perusahaan yang mereka miliki.

• Distribusi: dividen dari perusahaan didistribusikan langsung kepada investor sehingga investor dapat memutuskan untuk menginvestasikannya kembali atau menggunakannya untuk tujuan lain.
• Akumulasi: dividen secara otomatis diinvestasikan kembali ke dalam dana atau ETF, yang meningkatkan efek bunga majemuk dalam jangka panjang.

Untuk mengidentifikasi apakah dana atau ETF membagikan dividen, Anda perlu memeriksa apakah mereka mendistribusikan dividen atau tidak. Biasanya hal ini dapat diketahui dari akhir nama, huruf D atau DIST (distribusi) atau A atau ACC (akumulasi).

ETF yang Membagikan Dividen Bulanan

Berikut ini kami berikan daftar dengan ETF yang membayar dividen bulanan.

Contoh lain dari ETF yang membagikan dividen bulanan adalah ETF yang dikeluarkan oleh JP Morgan.

JP Morgan Global Equity Premium Income

Tujuan dari ETF JP Morgan Global Equity Premium Income adalah untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang dengan memberi kompensasi kepada peserta setiap bulan melalui distribusi dividen.

• Ticker: JGPI
• ISIN: IE0003UVYC20
• TER: 0,35%
• Dividen yield/tahun: 7,54%

ETF ini berinvestasi di perusahaan-perusahaan AS dan Eropa dan memprioritaskan sektor kesehatan, teknologi dan layanan keuangan.

ETF yang Membagikan Dividen secara Berkala

Namun, kami juga memberikan alternatif lain untuk Anda berinvestasi, meskipun mereka tidak mendistribusikan dividen bulanan. Berikut ini daftar ETF distribusi yang membagikan dividen secara berkala.

👉 Dan untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat artikel berikut: ETF Dividen Terbaik: Investasi Cerdas untuk Keuntungan Maksimal.

Apa Dana Investasi yang Menawarkan Dividen Bulanan?

Dalam dana investasi, pembayaran dividen bulanan bukanlah hal yang umum. Namun, ada beberapa dana investasi yang membagikan dividen kepada pesertanya.

Berikut ini adalah daftar reksadana dividen bulanan menurut data dari Bareksa.

Pajak Atas Dividen Bulanan

Seperti biasa, kita harus memperhatikan pajak saat menerima dividen. Oleh karena itu, saat membentuk portofolio investasi dividen, Anda perlu mencari perusahaan yang potongan pajak dividen asalnya seminimal mungkin dan kemudian dapat memulihkan sebagian dari pajak tersebut saat melakukan deklarasi pajak.

Pada akhirnya, kita telah melihat bagaimana membentuk portofolio perusahaan yang membayar dividen bulanan, baik karena perusahaan itu sendiri yang membayar maupun konfigurasi dari perusahaan tersebut sehingga kita bisa menerima pendapatan pasif setiap bulan.

Bagaimana pendapat Anda? Apakah Anda suka strategi dividen ini? Ataukah Anda lebih suka menggabungkan akumulasi dan distribusi?

Artikel lainnya tentang Dividen

Selain artikel tentang dividen bulanan ini, Anda juga bisa menyimak artikel lain dari kami yang membahas tentang dividen.

10 Saham IHSG dengan Proyeksi Dividen Tertinggi Tahun 2024

Pengertian Dividen: Jenis-jenis, Syarat, dan Kapan Dibagikan

FAQs – Pertanyaan yang Sering Diajukan