Taspen Life & Mandiri Taspen: Produk & Perbedaan
Taspen LIfe dan Mandiri Taspen adalan anak usaha PT Taspen untuk memberikan layanan perlindungan dan keuangan kepada ASN maupun non-ASN, yaitu melalui asuransi dan layanan perbankan.
Apa saja produk yang tersedia pada kedua anak usaha dari PT Taspen ini? Kami akan membahasnya dalam artikel ini. Kemudian, kami juga akan memberikan daftar kelebihan dan kekurangan dari keduanya. Yuk, simak untuk tahu lebih jelas!
👉 Jika Anda ingin berinvestasi untuk mempersiapkan masa pensiun, baca: Rekomendasi Dana Pensiun Terbaik, Mana Yang Paling Untung?
Apa itu Asuransi Taspen Life dan Mandiri Taspen?
Taspen Life dan Mandiri Taspen adalah dua anak perusahan dari PT Taspen, sebuah Badan Usaha Miliki Negara (BUMN). PT Taspen sendiri berfokus pada pelayanan dana pensiun dan tabungan hari tua bagi Aparatur Sipil Negara (ASN) di Indonesia. Keduanya hadir dengan tujuan memperluas layanan Taspen bagi masyarakat luas dengan berfokus pada bidang yang berbeda.
Taspen Life
Taspen Life merupakan perusahaan asuransi jiwa yang menyediakan berbagai produk asuransi, seperti asuransi jiwa, asuransi pendidikan, dan tabungan investasi. Perusahaan ini melayani masyarakat non-PNS yang mencakup individu,, keluarga, maupun perusahaan. Sehingga, mereka menawarkan solusi asuransi yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan para nasabahnya.
Mandiri Taspen
Berbeda dengan Taspen Life, Mandiri Taspen menjadi lembaga keuangan yang berfokus dalam memberikan layanan pembiayaan dan perbankan. Lembaga ini bertujuan membantu masyarakat umum, khususnya para pensiunan PNS dan TNI/Polri dan UMKM dalam mengelola keuangan mereka dengan lebih baik.
Oleh karena itu, perusahaan ini menyediakan produk perbankan, seperti deposito, tabungan, dan layanan kredit. Salah satu layanan unggulan dari Mandiri Taspen adalah kredit pensiunan.
Kedua perusahaan ini memiliki komitmen untuk mendukung kesejahteraan masyarakat dengan memberikan layanan keuangan yang berkualitas baik dan terpercaya.
👉 Apabila tertarik berinvestasi, baca: Tips Investasi Pemula, Bisa Dapat Cuan!
Produk Taspen Life Apa Saja?
Taspen Life memungkinkan pegawai non-ASN mengakses berbagai produk asuransi. Sehingga mereka dapat merasakan manfaat layanan keuangan dari grup Taspen. Berikut adalah produk yang tersedia pada Taspen Life untuk pegawai non-ASN:
Perlindungan Kesehatan
Taspen Life menawarkan produk asuransi kesehatan dengan memberikan perlindungan komprehensif bagi individu maupun keluarga. Dengan produk ini, pegawai non-ASN dapat memperoleh manfaat perlindungan kesehatan seperi rawat inap, rawat jalan, hingga biaya operasi. Berikut beberapa jenis layanan perlindungan kesehatan dari perusahaan ini:
- Bright Life: Memberikan perlindungan asuransi jiwa akibat risiko kematian maupun penyakit kritis. Jika tidak ada klaim hingga kontrak berakhir, maka akan ada pengembalian premi sebesar 100% kepada pemegang polis.
- Hospital Cash Plan: Selanjutnya, layanan ini merupakan produk asuransi kesehatan berupa santunan tunai harian untuk rawat inap. Produk ini menjadi asuransi pelengkap yang dapat memberikan proteksi kerugian finansial selama menjalani rawat inap. Pengembalian preminya sebesar 100% apabila tidak ada klaim hingga kontraknya berakhir.
- Smart Health: Merupakan produk asuransi top-up BPJS Kesehatan. Sehingga, perusahaan akan menanggung selisih biaya rawat oleh karena kenaikan kelas 1 tingkat lebih tinggi yang terdaftar pada JKN. Sehingga, para peserta program ini akan mendapatkan layanan yang lebih baik.
Perencanaan Masa Depan
Taspen Life menyediakan produk seperti tabungan investasi dan asuransi pendidikan. Sehingga, nasabah dapat melakukan perencanaan keuangan dengan matang. Produk ini berguna agar pegawai non-ASN dapat mempersiapkan masa depan, termasuk biaya pendidikan maupun kebutuhan lainnya dengan lebih tenang. Berikut beberapa layanan perencanaan masa depan dari perusahaan tersebut:
- Dwiguna Sejahtera: Merupakan layanan asuransi yang memberikan perlindungan terhadap risiko kematian alami dan kecelakaan. Layanan ini memiliki masa asuransi selama 5 tahun dengan pengembalian premi secara utuh ditambah bonus jika tidak ada klaim.
- Smart Save: Solusi untuk merancang kebutuhan finansial di masa depan. Oleh karena itu, layanan ini memberikan perlindungan atas risiko kematian alami dan kecelakaan. Kemudian, mereka juga memberikan manfaat akumulasi premi ditambahkan dengan pengembangan.
- Proteksi Beasiswa: Memberikan solusi perlindungan bagi kelangsungan pendidikan anak. Sehingga, perusahaan memberikan proteksi kepada tertanggung selaku orang tua anak selama anak sedang menimba ilmu. Kemudian, layanan ini juga memberikan manfaat beasiswa tahapan untuk biaya pendidikan anak.
- Term Life Protection: Program asuransi yang memiliki rancangan untuk memberikan perlindungan jiwa kepada para pesertanya akibat kematian saat masa pertanggungan. Manfaat yang dapat peserta dapatkan adalah santunan yang berkisar antara Rp 1 juta hingga Rp 5 miliar.
- Personal Accident Care: Program ini memberikan perlindungan terhadap risiko kecelakaan, yaitu kematian, cacat, menderita cedera yang memerlukan pengobatan. Besarnya uang pertanggungan dari program ini adalah Rp 1 juta hingga Rp 4 miliar.
- Dana Anuitas: Memberikan mafaat pembayaran anuitas kepada peserta dengan jangka waktu minimal 10 tahun hingga seumur hidup. Kemudian, progam ini juga memiliki manfaat santunan ketika peserta mengalami kematian saat periode anuitas berjalan. Besarnya adalah 5% dari nilai tunai Tabunan Anuitas ditambah 5% dari nilai anuitas hidup.
👉 Selain melakukan perencanaan masa depan, berinvestasi juga merupakan hal yang penting berikut Cara Investasi Rutin Setiap Bulan dengan Modal Kecil
Perlindungan Grup
Selanjutnya, Taspen Life juga menyediakan layanan perlindungan bagi kelompok maupun perusahaan. Sehingga, perusahaan yang mempekerjakan pegawai non-ASN dapat menyediakan asuransi jiwa maupun kesehatan secara kolektif. Hal tersebut membantu perusahaan dalam meningkatkan kesejahteraan para karyawan.
Berikut beberapa program perlindungan grup dari Taspen Life:
- Credit Life: Memberikan perlindungan pada perusahaan pemberi kredit terhadap risiko ketidaksanggupan debitur dalam melunasi pinjaman.
- Group Personal Accident: Memberikan program asuransi jiwa terhadap risiko kecelakaan kerja dalam periode kerja maupun di luar jam kerja (secara 24 jam). Sehingga, karyawan merasa aman dari risiko kematian, cacat, dan biaya pengobatan.
- Group Term Life: Program ini memberikan santunan tertanggung jika mengalami kematian alami, kecelakaan, atau sakit ketika dalam masa perlindungan asuransi.
- Group Whole Life: Memberikan perlindungan bagi karyawan perusahaan beserta keluarganya melalui asuransi jiwa seumur hidup.
- Taspen Save: Produk asuransi yang memberikan perlindungan jiwa serta perencanaan hari tua bagi karyawan. Sehingga, perusahaan dapat menyediakan tabungan masa purna bakti dan dana santunan jika terjadi risiko pada peserta saat dalam masa asuransi.
- Group Endowment: Sama seperti Taspen Save, program ini memberikan perlindungan jiwa dan perencanaan hari tua bagi karyawan perusahaan. Namun, dalam program ini perusahaan dapat menentukan manfaat asuransi yang mereka inginkan terlebih dahulu.
- Group Anuity: Memberikan perlindungan jiwa dan asuransi dana pensiun kepada karyawan perusahaan secara berkala. Pemberian dana pensiun berkala tersebut terjadi seumur hidup setelah mencapai batas usia pensiun. Kemudian, program ini juga memberikan manfaat pembayaran sekaligus jika peserta tidak mencapai batas usia pensiun.
Kelebihan & Kekurangan Layanan Asuransi Taspen Life
Setelah, memahami apa itu Taspen Life beserta produk-produk yang mereka miliki, selanjutnya kami akan memberika daftar kelebihan dan kekurangan dari layanan perusahaan ini. Berikut kelebihan dan kekurangannya:
| Kelebihan | Kekurangan |
| ✅ Memiliki reputasi yang baik dan terpercaya karena berada di bawah naunan PT Taspen | ❌ Jaringan kantor cabang Taspen Life yang masih terbatas |
| ✅Menawarkan produk yang beragam seperti asuransi jiwa, kesehatan, pendidikan, dan grup sehingga para nasabahnya lebih fleksibel | ❌Beberapa produk belum selengkap perusahaan asuransi swasta |
| ✅ Memungkinkan pegawai non-ASN untuk mengakses layanan yang mereka berikan | ❌ Proses klaim yang dinilai lebih rumit oleh beberapa nasabahnya |
| ✅Membantu nasabahnya dalam mempersiapkan masa depan mereka secara finansial, termasuk pendidikan anak | ❌Promosi yang masih belum optimal karena belum banyak masyarakat yang belum mengetahui produk dari Taspen Life |
Cara Klaim Asuransi Taspen Life
Panduan dalam klaim asuransi merupakan salah satu hal yang penting bagi Anda untuk memahaminya. Berikut kami akan memberikan panduan untuk membeli dan melakukan klaim asuransi dari Taspen Life:
Panduan Membeli Asuransi Taspen Life
Berikut pandauan untuk melakuakn pembelian produk asuransi pada Taspen Life:
- Pertama, lakukan indentifikasi kebutuhan Anda
- Pelajari produk yang tersedia pada Taspen Life
- Kemudian, lakuan penghitungan anggaran
- Berkonsultasi dengan agen atau petugas Taspen Life
- Selanjutnya, mempersiapkan dokumen yang dibutuhkan, misalnya KTP, NPWN, dan data tambahan jika memblei produk perlindungan grup
- Pahami polis asuransi terlebih dahulu secara mendalam
- Agen akan mencetak SPAJ setelah mendapat persetujuan oleh underwritting
- Kemudian, lakukan penandatanganan SPAJ, lalu Anda akan mendapatkan virtual account dari mitra bayar Taspen Life
- Lakukan pembayaran sesuai dengan ketentuan produk
- Setelah verifikasi pembayaran selesai, agen akan mencetak polis untuk Anda
- Simpan polis di tempat yang aman
Untuk melakukan pembayaran premi asuransi Taspen Life, Anda dapat menggunakan beberapa cara seperti transfer bank, mobile banking, virtual account, atau melalui e-commerce seperti Blibli.
Premi minimum bulanan dari Taspen LIfe adalah Rp 100.000. Anda dapat memilih periode pembayaran, misalnya tahunan, semesteran, triwulan atau bulanan.
Panduan Mengajukan Klaim Asuransi Taspen Life
Berikut panduan untuk melakukan klaim asuransi:
- Pertama, pamahami ketentuan polis asuransi untuk memahami jenis klaim yang dapat Anda ajukan
- Mempersiapkan dokumen yang diperlukan untuk proses klaim. Untuk lebih lengkapnya dapat Anda lihat pada situs resmi Taspen LIfe
- Kemudian, hubunga kantor Taspen LIfe memastikan syarat dan prosedur pengajuan klaim
- Lakukan pengajuan klaim dengan melengkapi formulir yang telah disediakan dan menyerahkan dokumen yang diperlukan
- Selanjutnya, Anda harus menunggu proses verifikasi dokumen dan informasi yang Anda berikan.
- Apabila sudah terverifikasi dan mendapat persetujuan, Anda akan menerima hasil klaim melalui transfer bank ke rekening Anda.
Untuk mempermudah proses klaim tersebut, sebaiknya Anda memastikan bahwa semua dokumen sudah lengkap dan sesuai dengan persyaratan. Kemudian, sebaiknya pengajuan klaim dilakukan sesegera mungkin agar tidak melewati batas waktu. Anda juga dapat mengajukan banding apabila klaim tersebut ditolak oleh Taspen Life.
Perbedaan Taspen dan Taspen Life
| Taspen | Taspen Life | |
| Bidang usaha | Asuransi & Dana Pensiun | Asuransi |
| Kepesertaan | PNS | Non-PNS |
| Produk | Tabungan Hari Tua, Program Pensiun, Jaminan Kecelakaan Kerja dan Jaminan Kematian | Asuransi Jiwa, Asuransi Kesehatan dan Asuransi Pendidikan |
| Cara pendaftaran | PNS atau ASN secara otomatis menjadi nasabah Taspen | Peserta individu maupun institusi mendaftarkan secara mandiri |
Produk Mandiri Taspen
Apa itu mandiri taspen?
Mandiri Taspen merupakan perusahaan gabungan antara PT Taspen dan PT Bank Mandiri yang menyediakan berbagai produk keuangan untuk memenuhi kebutuhan para pensiunan PNS ataupun TNI/Polri dan UMKM. Berikut beberapa layanan yang ada pada Mandiri Taspen:
Pinjaman Mantap Mandiri Taspen
Program ini memberikan fasilitas pinjaman pensiun Mandiri Taspen, dengan bunga yang kompetitif dan skema pembayaran yang fleksibel. Fasilitas kredit tersebut biasanya berguna untuk kebutuhan konsumtif, modal usaha, atau pembiayaan lainnya. Pada program Pinjaman Mantap, Anda dapat meminjam hingga Rp 500 juta dengan jangka waktu maksimal hingga 15 tahun.
👉 Strategi Investasi Jangka Panjang yang Menguntungkan dan Aman
Simpanan Mantap Mandiri Taspen
Produk tabungan ini berfungsi memberikan kemudahan dalam melakukan penyimpanan dana yang memberikan keuntungan seperti bunga menarik, akses yang mudah, dan keamanan dana. Kemudian, simpanan ini juga dapat dimanfaatkan oleh pegawai non-ASN. Berikut jenis-jenis simpanan pada Mandiri Taspen:
- TabunganKu
- Tabungan siMantap Berjangka
- Tabungan siMantap Gold
- Tabungan siMantap Pensiun
SBN Mandiri Taspen
Selanjutnya, Mandiri Taspen juga menyediakan layanan investasi pada Surat Berharga Negara, misalnya Obligasi Ritel dan Sukuk. Mandiri Taspen menjadi Sub Mitra Distribusi yang bekerja sama dengan PT Mandiri Sekuritas dalam menawarkan instrumen ini. Oleh karena itu, produk ini sangat sesuai bagi Anda yang ingin berinvestasi dengan risiko yang rendah dan dijamin pemerintah.
Mantap Cash Management Mandiri Taspen
Merupakan layanan pengelolaan keuangan bagi nasabah non-individu seperti institusi. Oleh karena itu, mereka dapat melakukan pengelolaan keuangan secara langsung secara real-time dengan menggunakan fasilitas online melalui web aplikasi. Untuk menggunakan program ini, perusahaan harus terdaftar sebagai nasabah Giro Bank Mandiri Taspen serta telah menandatangani form aplikasi MCM.
Digital Lending Mandiri Taspen
Layanan ini adalah fitur pengajuan top up kredit online. Namun, fitur ini hanya tersedia pada aplikasi Movin by Bank Mandiri Taspen. Anda dapat melakukan pengajuan top up kredit secara langsung dengan proses yang cepat melalui aplikasi tersebut. Melalui pinjaman ini, Anda dapat melakukan pinjaman dana hingga Rp 500 juta.
Perbedaan Mandiri dan Mandiri Taspen
Sebagai informasi, Mandiri Taspen adalah produk kerjasama dari Bank Mandiri dan PT Taspen. Tujuannya menyediakan layanan perbankan untuk peserta pensiun Taspen.
| Mandiri | Mandiri Taspen | |
| Target pasar | masyarakat umum | peserta pensiunan Taspen |
| Produk | mencakup layanan perbankan yang cukup lengkap | pinjaman, simpananm SBN, cash management |
| Layanan transaksi | Internasional | nasional |
| Aplikasi mobile banking | Livin’ by Mandiri | Movin Mandiri Taspen |
Kelebihan & Kekurangan Mandiri Taspen
Berikut merupakan kelebihan dan kekurangan dari layanan Mandiri Taspen:
| Kelebihan | Kekurangan |
| ✅Memberikan akses pada pegawai non-ASN pada layanannya | ❌Pilihan produknya yang kurang bervariasi seperti bank komersial lainnya |
| ✅ Produk yang terdiversifikasi yang mencakup pinjaman, simpanan, investasi, hingga layanan digital | ❌ Jumlah kantor cabang yang masih terbatas karena belum tersebar secara menyeluruh di Indonesia |
| ✅Program yang mereka berikan cocok untuk berbagai kebutuhan, baik bagi individu maupun institusi | ❌Walaupun memiliki layanan digital, fitur pada aplikasi masih membutuhkan penyempurnaan untuk bersaing dengan kompetitor |
| ✅ Memiliki layanan online melalui aplikasi sehingga memudahkan pengguna |
Perbedaan Taspen, Taspen Life dan Mandiri Taspen
Sebagai penutup, akan kami jelaskan perbedaan ketiganya. Taspen merupakan lembaga yang mengelola asuransi dan dana pensiun bagi PNS ataupun TNI/Polri. Sementara itu Taspen Life adalah anak usaha dari Taspen yang menyediakan asuransi kesehatan, asuransi jiwa dan asuransi pendidikan untuk masyarakat umum dan institusi. Kemudian Mandiri Taspen adalah layanan perbankan untuk pensiunan PNS dan TNI/Polri serta UMKM untuk membantu mereka mendapatkan kredit.
Pertanyaan yang sering diajukan (FAQ)
Meskipun bukan BUMN secara murni, Mandiri Taspen mempunyai peran penting dalam mendukung pertumbuhan perekonomian negara dan melayani kebutuhan pensiunan. Perusahaan ini merupakan anak usaha dari PT Taspen yang bekerja sama dengan PT Bank Mandiri (keduanya merupakan bagian dari BUMN). Sehingga, dapat kita katakan bahwa Mandiri Taspen bukanlah BUMN, namun terafiliasi dengan BUMN.
Mandiri Taspen merupakan perusahaan yang berfokus dalam memberikan layanan kepada para pensiunan PNS dan TNI/Polri. Layanan tersebut mencakup pinjaman pensiun, tabungan hari tua, dan investasi dengan risiko rendah. Kemudian, Bank Mandiri melayani berbagai segmen nasabah umum melalui layanan perbankan yang mereka sediakan.
Perbedaan utama terletak pada nasabahnya. Taspen hanya menyediakan layanan jaminan sosial bagi para ASN untuk mempersiapkan masa pensiun dan memberikan perlindungan terhadap risiko kematian. Selanjutnya, Taspen LIfe merupakan perusahaan yang memungkinkan pegawai non-ASN untuk menikmati layanan yang mereka berikan. Hal tersebut mencakup asuransi kesehatan, perencanaan masa depan, dan perlindungan grup.
