Review Bibit vs Ajaib: Mana Aplikasi Investasi Terbaik?

Ada dua aplikasi investasi reksa dana yang populer bagi investor Indonesia, yaitu Bibit vs Ajaib. Namun, mana aplikasi terbaik untuk memenuhi kebutuhan investasi Anda?

Kedua aplikasi investasi ini merupakan aplikasi legal yang bisa Anda gunakan untuk memperoleh keuntungan melalui investasi pada beberapa instrumen. Selain kelegalannya, pemilihan aplikasi juga tergantung pada preferensi setiap investor. Ada yang investor pemula, ada juga investor yang sudah berpengalaman dengan pengetahuan yang mendalam.

Dalam artikel ini, kami akan membandingkan keduanya agar Anda dapat menentukan pilihan aplikasi yang paling sesuai. Yuk, simak agar lebih tahu!

👉 Sebelum melanjutkannya mari kita lihat beberapa broker terbaik di Indoesia untuk membeli saham: Broker Terbaik Beli Saham Indonesia, Ini Daftarnya!

Profil Bibit vs Ajaib

Investasi online saat ini menjadi tren bagi semua orang. Adapun Bibit menjadi Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD) yang memudahkan Anda dapat menetukan reksa dana sesuai dengan profil risiko dan investasi Anda. Sedangkan aplikasi Ajaib merupakan aplikasi investasi multiaset. Dengan Ajaib investasi bisa Anda lakukan di aset pasar saham, reksa dana, maupun kripto.

Mari kita memulainya dengan mengenal keduanya sebagai aplikasi investasi di Indonesia. Berikut penjelasan dari kedua aplikasi tersebut:

Aplikasi Bibit adalah

Bibit adalah aplikasi Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD). Namun, mereka memudahkan investor pemula dengan menghadirkan roboadvisor. Sehingga Bibit dapat menyesuaikan investasi Anda berdasarkan umur, penghasilan, dan toleransi risiko.

Saat ini sudah ada lebih dari 100 produk reksa dana yang ada di Bibit. Kemudian, mereka juga menyediakan investasi lain seperti stable earn, SBN, obligasi FR, dan saham.

Sebagai tambahan, Bibit merupakan bagian dari Stockbit. Aplikasi ini pertama kali muncul pada tahun 2019 dan memungkinkan penggunanya berinvestasi mulai dari Rp 10.000.

👉 Simak juga 10 Rekomendasi Aplikasi Reksa Dana Terbaik

Aplikasi Ajaib adalah

Ajaib adalah aplikasi investasi multiaset dari PT Ajaib Teknologi Indonesia. Mereka menyasar investor saham ritel dari kalangan milenial. Oleh karena itu, mereka menyediakan sarana mobile dan online trading.

Aplikasi ini muncul pada tahun 2018 dan hingga saat ini telah memiliki lebih dari 3 juta pengguna. Ajaib menyediakan instrumen investasi saham, reksa dana, bahkan investasi yang saat ini sedang menjadi tren, yaitu kripto. Namun untuk mengakses kripto, investor harus mendownload aplikasi Ajaib Kripto.

Salah satu kemudahan yang ditawarkan oleh aplikasi ini adalah minimal deposito yang rendah. Sehingga investor dengan modal terbatas tetap bisa berinvestasi melaui aplikasi tersebut.

👉 Investasi Saham untuk Pemula: Langkah Demi Langkah

Informasi Penting Bibit vs Ajaib

Seteleh mengenali kedua aplikasi tersebut, mari kita melihat informasi penting dari kedua aplikasi ini. Berikut informasi penting yang telah kami rangkum dalam tabel di bawah ini:

Informasi	Bibit	Ajaib
Regulasi	OJK	Bappebti dan OJK
Produk investasi	Reksa dana, SBN, Obligasi FR, Stable earn, dan Saham	Saham, ETF, Reksa dana, Kripto, Obligasi, Futures Kripto
Minimal deposit	Rp 0	Rp 0
Jenis akun	Bibit Basic dan Bibit Plus	Ajaib Basic dan Ajaib Prime
Biaya	Biaya transaksi beli saham 0,15% Biaya transaksi jual saham 0,25% Biaya transfer Gratis biaya komisi reksa dana	Transaksi Saham: – Biaya Beli: 0,15% – Biaya Jual: 0,25% Reksa Dana: Tidak ada biaya khusus reksa dana pasar uang Obligasi: – Biaya beli: 0,1% – Biaya jual: 0,1%
Platform	Aplikasi Bibit (iOS dan Android) dan website Bibit	Aplikasi Ajaib di iOS dan Android
Layanan Pengguna	– e-mail – live chat – telepon	– e-mail – live chat – media sosial
Dukungan bahasa	Bahasa Indonesia & Bahasa Inggris	Bahasa Indonesia & Bahasa Inggris

Aplikasi Bibit vs Ajaib apakah aman?

Setelah mengetahui beberapa informasi penting pada kedua aplikasi tersebut, selanjutnya kita akan membahas aspek keamanan. Aspek keamanan menjadi hal penting bagi para investor.

Dengan memilih aplikasi investasi yang aman dan terpercaya, sudah apsti aplikasi tersebut telah mendapatkan izin dari otoritas keuangan setempat. Sehingga menambah rasa aman Anda dalam memasukkan modal dan berinvestasi di dalamnya.

Dengan telah teregulasi, aplikasi tersebut berarti mengutamakan dana para nasabahnya. Selain itu, aplikasi juga tunduk dan patuh pada peraturan yang berlaku. Sehingga, dapat menghindarkan Anda dari tindakan penipuan investasi.

Berikut merupakan aspek keamanan dari kedua aplikasi tersebut:

Keamanan Aplikasi Bibit

Bibit terdaftar di OJK dengan nama perusahaan PT Bibit Tumbuh Bersama dengan nomor SK KEP-14/PM.21/2017. Ini artinya Bibit dapat kita percaya untuk mengelola dana investasi yang Anda setorkan karena Bibit mengikuti aturan main dari Otoritas Jasa Keuangan.

Keamanan Aplikasi Ajaib

PT Ajaib Sekuritas Asia sebagai sekuritas sudah tercatat sebagai Anggota Bursa (AB) dengan nomor izin usaha SPAB-102/JATS/BEJ.I.1/V/1995. Ajaib Kripto telah terdaftar di Bappebti dengan menggunakan nama perusahaanya yaitu PT Kagum Teknologi Indonesia dengan nomor 008/BAPPEBTI/CP-AK/04/2022. Kemudian, untuk perdagangan Reksa Dana, Ajaib terdaftar atas nama PT Takjub Teknologi Indonesia di OJK dengan nomor izin KEP-17/PM.21/2018.

👉🏻 Pelajari mengenai Regulator Broker Utama di Dunia jika Anda tertarik menggunakan broker internasional yang legal di beberapa negara.

Ajaib vs Bibit: Produk Investasi yang Tersedia

Kedua aplikasi tersebut merupakan aplikasi investasi online yang menyediakan beberapa aset. Jika kita lihat, Bibit berfokus pada investasi reksa dana dan obligasi. Kemudian, Ajaib menyediakan beberapa produk tambahan seperti kripto dan ETF.

Agar Anda mendapatkan informasi yang lebih jelas, kami sudah merangkumnya. Berikut produk investasi yang tersedia pada kedua aplikasi tersebut:

Produk Investasi di Ajaib

Ajaib menjadi aplikasi yang memberikan akses kepada penggunanya untuk berinvestasi pada saham Indonesia. Namun, selain saham terdapat beberapa produk lain misalnya, ETF, reksa dana, kripto, dan obligasi. Sehingga membuat Anda lebih fleksibel dalam berinvestasi dan memperoleh keuntungan

Berikut produk investasi yang tersedia pada Ajaib:

• Saham: Anda dapat berinvestasi pada lebih dari 800 saham Indonesia. Mereka juga menyediakan beberapa informasi, yaitu rencana e-IPO, analisis saham terkini, saham capital gain terbesar, maupun perusahaan yang memiliki dividen tertinggi
• ETF: Menyediakan perdagangan dengan 50 pilihan ETF. Anda juga dapat berinvestasi pada REIT.
• Reksa Dana: Menyediakan berbagai pilihan reksa dana seperti pasar uang, pendapatan tetap, saham, dan campuran. Dengan menggunakan Ajaib, Anda dapat menyaring reksa dana berdasarkan kinerjanya, imbal hasil terbaik, maupun dana kelolaan terbaik.
• Kripto: Untuk berinvestasi pada produk kripto, Anda harus menggunakan aplikasi khusus, yaitu Ajaib Kripto. Mereka menyediakan lebih dari 100 mata uang kripto dengan nilai dasar Rupiah. Kemudian, untuk kripto dengan nilai dasar USDT, ada 20 koin yang dapat Anda jadikan pilihan investasi. Tersedia juga futures kripto di Ajaib Alpha dengan leverage 25x.
• Obligasi: Berinvestasi pada obligasi yang dijamin oleh pemerintah. Ada beberapa kategori misalnya kupon tertinggi, jatuh tempo tercepat maupun terlama, dan performa tertinggi.

👉 Kripto Terbaik Indonesia: Bitcoin, Ethereum, Tether

Produk Investasi di Bibit

Bibit menjadi aplikasi yang berbasis pada roboadvisor yang menyediakan produk investasi seperti reksa dana, SBN retail, obligasi FR, stable earn dan saham. Namun, untuk dapat berinvestasi pada saham dan obligasi FR, Anda harus sudah terdaftar di akun Bibit Plus.

Dengan telah terdaftar pada akun Bibit Plus, Anda juga akan mendapatkan berbagai fitur yang lebih eksklusif. Berikut beberapa produk yang tersedia di aplikasi Bibit:

• Reksa dana: menyediakan 119 produk reksa dana pilihan
• Saham: menyediakan akses ke pasar saham Indonesia
• SBN: menyediakan akses pembelian sukuk ritel, obligasi negara ritel dan sukuk tabungan sesuai jadwal dari Kementerian Keuangan.
• Obligasi Fixed Rate (FR): menyediakan 18 obligasi negara mulai dari Rp 1 juta
• Stable Earn: investasi di obligasi negara jangka pendek dengan imbal hasil yang terjamin dengan aset dasar yang dipilih oleh Bibit.

👉 Obligasi Terkait Inflasi atau TIPS: Apa itu dan Bagaimana Cara Kerjanya?

Biaya dan Komisi Bibit vs Ajaib

Pertimbangan pada biaya dan komisi menjadi penting karena berdampak pada keuntugan investasi Anda. Semakin tinggi bianya dan komisi dari borker, maka akan semakin mengurangi keuntungan Anda. Oleh karena itu, Anda harus mempertimbangkan biaya dan komisi sebelum mulai berinvestasi.

Berikut merupakan rincian biaya dan komisi dari kedua aplikasi:

Bibit

Berikut merupakan biaya dan komisi yang harus Anda perhatikan pada aplikasi Bibit:

Aset Investasi	Biaya
Reksa Dana	Tidak ada komisi. Hanya dikenakan biaya pembayaran dengan instant payment dan virtual account: RDN Wallet: GRATIS Bank Jago: GRATIS Gopay, Shopee, LinkAja: Rp 2.500 Virtual Account BCA: gratis 4x per bulan, jika sudah habis maka dikenakan biaya Rp 4.600 Virtual Account selain BCA: Rp 3.100
Obligasi FR	tidak ada biaya yang dikenakan
Saham	Jika rekening bank pencairan berbeda dengan bank RDN wallet, dikenakan biaya transfer oleh pihak bank Rp 2.900 Fee beli 0,15% Fee jual 0,25% PPh final 0,1% dari total bruto transaksi dan sudah termasuk dalam biaya komisi Biaya Live Datafeed bilai nilai transaksi saham per bulan lebih dari Rp 20 juta. Biaya yang ditagihkan ke pengguna dengan saldo Rp 20 juta hingga Rp 100 juta sebesar Rp 15.000.
Stable Earn	tidak ada
SBN	Tidak dipungut biaya, hanya dikenakan biaya transfer antar bank apabila bank pribadi dengan RDN berbeda.

👉 Komisi Reksa Dana: Biaya Tersembunyi yang Perlu Diwaspadai

Ajaib

Instrumen Investasi	Rincian Biaya
Saham	Biaya Transaksi: – Beli: 0,1513% – Jual: 0,2513% Sudah termasuk biaya broker, biaya levy (BEI, KPEI, KSEI) 0,0433%, PPN biaya broker 11%, dan PPh final untuk transaksi jual 0,1%. Khusus untuk Market Order akan dikenakan tambahan biaya broker 0,1%. Khusus untuk penjualan langsung (forced sell) akan dikenakan tambahan biaya broker 0,25%.
Reksa Dana	Tidak ada biaya broker selamanya pada setiap transaksi beli dan jual. Namun, biaya jual 0% hanya berlaku pada reksa dana pasar uang.
Obligasi	Biaya Transaksi: – Beli 0,1% – Jual: 0,1% Biaya ini sudah termasuk biaya broker dan PPN biaya broker 11%.
Kripto	Biaya Beli: – Maker: 0,111% – Taker: 0,222% – Pajak dan Biaya SRO: 0,13% Biaya Jual: – Maker: 0,111% – Taker: 0,222% – Pajak dan Biaya SRO: 0,12%

👉🏻 Pahami Perbedaan Reksa Dana dan Saham

Cara Buka Akun di Ajaib vs Bibit

Ajaib

Berikut cara membuka akun di Ajaib:

1. Pertama, Anda harus mengunduh aplikasi Ajaib maupun Ajaib Kripto
2. Masukkan e-mail yang ingin Anda daftarkan.
3. Selanjutnya, buat PIN untuk login.
4. Anda akan diminta memfoto e-KTP.
5. Kemudian, setelah berhasil Anda akan diminta untuk mengisi datar diri sesuai dengan e-KTP untuk proses verifikasi, bisanya membutuhkan waktu 3 jam.
6. Jika verifikasi sudah berhasil, Anda sudah bisa mulai berinvestasi.

Bibit

Berikut merupakan cara untuk membuka akun di Bibit:

1. Pertama, unduh aplikasi Bibit. Kemudia, klik Register.
2. Masukkan nomor HP Anda dan klik lanjutkan. Kemudian, akan ada kode verifikasi yang dikirim melalui SMS.
3. Masukkan kode verifikasi tersebut.
4. Jika sudah, Anda akan diarahkan untuk mengisi kuesioner agar Bibit mengetahui profil risiko Anda.
5. Selanjutnya, lakukan proses verifikasi data diri dengan mengisi data diri sesuai e-KTP.
6. Kemudia, Anda juga harus menambahkan data rekening bank dan memberikan tanda tangan digital.
7. Buat PIN dan tunggu proses verifikasi selama kurang lebih 1 x 24 jam.

Apabila proses verifikasinya sudah selesai, Anda dapat mulai berinvestasi pada produk reksa dana. Namun, jika Anda ingin berinvestasi pada saham, perlu meng-upgrade akun ke Bibit Plus dan membuka RDN (Rekening Dana Nasabah). Jika sudah terdaftar pada Bibit Plus, Anda sudah bisa berinvestasi saham tanpa minimum deposit.

Review Aplikasi Bibit vs Ajaib

Selanjutnya, kami akan membahas tampilan aplikasi dari keduanya. Kami juga akan membahas kelebihan dan kekurangan dari aplikasi Ajaib dan aplikasi Bibit.

Dari gambar di atas, kita bisa membandingkan tampilan yang ada pada aplikasi Bibit vs Ajaib. Kedua aplikasi tersebut telah memberikan rangkuman yang memudahkan Anda untuk mengamati seluruh kebutuhan transaksi dalam satu halaman.

Menurut kami, Ajaib lebih unggul dalam tampilan aplikasi karena kita dapat dengan mudah melihat saham-saham pada setiap kategorinya. Sehingga, hal tersebut memudahkan kita untuk mengamati pasar.

Sementara itu, Bibit hanya menyediakan tampilan untuk reksa dana dan obligasi saja ketika kita hanya memiliki akun Bibit Basic. Tapi ini memang sesuai dengan fokus utama Bibit yaitu mengutamakan aset pendapatan tetap.

👉🏻 Rekomendasi 10 Sekuritas Fee Termurah bagi Investor Pemula

Kelebihan dan Kekurangan Ajaib vs Bibit

Ajaib

Berikut merupakan kelebihan dan kekurangan dari aplikasi Ajaib:

Kelebihan	Kekurangan
✅ menyediakan aset lengkap mulai dari Saham, ETF, Obligasi, Reksa Dana dan Kripto pembelian dan penjualan reksa dana	❌ tidak cocok untuk trader profesional yang membutuhkan alat tingkat tinggi
✅ khusus investor yang tertarik dengan Kripto, ada aplikasi sendiri yang memungkinkan fitur makin optimal	❌ untuk bisa memanfaatkan fitur margin trading membutuhkan jaminan aset Rp 200 juta
✅ komisi broker yang rendah
✅ rekomendasi aset di aplikasi memudahkan investor memilih aset terbaik

Bibit

Berikut merupakan kelebihan dan kekurangan dari aplikasi Bibit:

Kelebihan	Kekurangan
✅ tidak ada biaya untuk pembelian dan penjualan reksa dana	❌ data tidak real-time, sehingga tidak cocok untuk trading
✅ fee transaksi jual beli saham kompetitif	❌ tidak menyediakan investasi pada emas
✅ cocok untuk investor pemula
✅ rekomendasi aset di aplikasi memudahkan investor memilih aset terbaik

Layanan Pengguna Bibit vs Ajaib

Bibit

Jika Anda memiliki keluhan, Anda dapat menghubungi Bibit melalui layanan berikut:

• Email: [email protected]
• Live Chat
• Alamat Kantor: RDTX Square Lt 35, Jl Prof Dr. Satrio No 164, Jakarta 12930

Ajaib

Untuk mempermudah pengguna dalam menyampaikan kendalanya, Ajaib menyediakan layanan pelanggan sebagai berikut:

• E-mail ke [email protected]
• Chat customer service pada Aplikasi Ajaib atau website resmi Ajaib.co.id
• Pertemuan langsung dengan lebih dulu mengirimkan pesan melaui e-mail
• Media sosial resmi (instagram: @ajaib_Investasi)
• Aplikasi Portal Perlindungan Konsumen (APPK)

Ajaib vs Bibit: Opini Pengguna

Kelebihan Ajaib yang para pengguna Android sukai adalah tampilan antar muka yang memudahkan, terutama untuk investor pemula. Kemudian, para pengguna juga merasa senang karena respons customer service yang tanggap. Ini karena ada pengguna yang mengatakan bahwa ia mengalami kendala, kemudian ia menyampaikan keluhannya melalui e-mail, hanya dalam beberapa menit kendala tersebut sudah terselesaikan.

Keunggulan dari aplikasi Bibit di Android adalah saat ini sudah terhubung dengan Bank Jago. Hal ini memudahkan para pengguna dalam menarik dana atau memasukkan modal ke dalam aplikasi Bibit. Kemudian, para pengguna juga merasa terbantu dengan tampilan UI/UX pada aplikasi versi terbaru yang memudahkan dalam mencari reksa dana maupun obligasi terbaik.

Pengguna Ajaib di iOS menyukai aplikasi tersebut karena tampilannya yang user friendly. Kemudian, beberapa dari mereka juga menyatakan bahwa fee dari Ajaib tergolong murah dan menyediakan berbagai promo menarik. Fitur analisis yang ada pada aplikasi tersebut juga membantu pengguna dalam menentukan saham terbaik.

Kelebihan dari aplikasi Bibit di iOS yang para penggunanya sukai adalah fitur roboadvisor yang membantu investor dalam menentukan produk investasi terbaik bagi mereka. Tampilan aplikasi yang sederhana juga sangat disukai para penggun kalangan Gen Z.

Pada aplikasi Ajaib, banyak pengguna yang mengeluh bahwa aplikasi ini sering mengalami masalah pada kode top up yang tidak dapat digunakan. Selain itu, beberapa penggunya juga menyampaikan bahwa verifikasi dari Ajaib tergolong lama hingga portofolio saham yang tiba-tiba menghilang.

Ulasan yang ada pada Bibit, menunjukan adanya keluhan pengguna seperti upgrade akun ke Bibit Plus yang ditolak, data yang tidak realtime, dan adanya selisih pencairan dana. Ada juga pengguna yang mengeluhkan CS tidak bisa memberikan penyelesaian masalah yang solutif dan tidak ramah.

👉🏻 Bila Anda memiliki Rp 1 miliar, ini: Pilihan Aset Investasi untuk Modal Rp 1 Miliar Sesuai dengan Usia

Opini Kami: Mana yang lebih baik Bibit vs Ajaib?

Bibit dan Ajaib, keduanya adalah aplikasi yang memungkinkan Anda untuk melakukan investasi secara online. Namun, keduanya juga memiliki preferensi tersendiri dalam hal produk investasi.

Jika Anda ingin berinvestasi saham, Ajaib menjadi pilihan yang lebih tepat. Hal ini karena Anda tidak perlu upgrade akun untuk dapat berinvestasi saham. Selain itu, Ajaib juga menyediakan produk seperti mata uang kripto yang saat ini sedang menjadi tren dalam dunia investasi.

Namun, jika Anda ingin berinvestasi pada pendapatan tetap, Bibit menjadi aplikasi yang paling sesuai. Hal ini karena mereka berfokus pada produk investasi pendapatan tetap seperti reksa dana dan obligasi. Tentu saja Anda tidak perlu memantaunya setiap saat karena dana Anda dikelola oleh manajer investasi pada reksa dana.

Kesimpulannya, semua tergantung pada tujuan dan profil risiko investasi Anda masing-masing. Kedua aplikasi tersebut memiliki kelebihan dan kekurangannya masing-masing. Namun, Anda tetap harus mempelajari segala risiko investasi yang ada.

Berikut beberapa artikel yang membandingkan beberapa broker populer di Indonesia:

• Stockbit vs Ajaib: Keunggulan, Layanan dan Biaya
• Nanovest vs Gotrade: Biaya, Kelebihan, Produk
• Gotrade vs Pluang: Kelebihan, Layanan, dan Biaya
• Nanovest vs Pluang: Broker mana yang lebih cocok untuk Anda?
• Stockbit vs Bibit: Broker mana yang lebih cocok untuk Anda?
• Bareksa vs Bibit: Keunggulan, Layanan & Biaya

Pertanyaaan yang sering diajukan (FAQ)