Reksa Dana Saham Terbaik 2025

Reksa dana saham dengan return terbaik bisa jadi pilihan investasi untuk investor yang belum berani terjun secara langsung ke pasar saham. Melalui reksa dana saham, investor mempercayakan pengelolaan dananya pada manajer investasi yang berpengalaman di pasar keuangan. Simak penjelasan singkat apa itu reksa dana saham dan kinerja reksa dana saham terbaik 2025!

👉 Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik 2025

Apa itu Reksa Dana Saham?

Melansir dari situs OJK, reksa dana saham adalah jenis reksa dana yang memiliki kebijakan investasi minimal 80% pada instrumen saham. Reksa dana saham atau RDS cocok untuk pemenuhan tujuan keuangan dengan jangka waktu di atas 5 tahun atau investor dengan profil agresif. Menganut prinsip high risk high return, keuntungan reksa dana ini harusnya adalah yang tertinggi dibandingkan reksa dana lainnya. Namun, potensi keuntungan yang tinggi diikuti dengan potensi risiko yang juga sama tinggi.

Hal ini berbeda dengan reksa dana pendapatan tetap yang menempatkan 80% dana investor pada obligasi dan efek utang dengan jatuh tempo lebih dari 1 tahun.

Dalam artikel ini, kita akan melihat reksa dana saham dengan kinerja terbaik selama 3 dan 5 tahun yang dipisahkan berdasarkan kategorinya.

Kami juga menambahkan parameter sharpe ratio agar membantu Anda mendapatkan pendekatan yang lebih baik terhadap risiko-hasil historis dari instrumen ini.

Dalam hal apapun, ingatlah bahwa hasil masa lalu bukanlah jaminan untuk hasil masa depan, terutama jika dilihat dalam jangka waktu pendek. Oleh karena itu, analisis tentang hasil RDS sebaiknya dievaluasi untuk jangka waktu yang lebih panjang.

👉 Temukan saham dengan kinerja terbaik dalam artikel kami: Rekomendasi Saham Terbaik di Indonesia 2025

Bagaimana Menemukan Reksa Dana Saham Terbaik?

Untuk menemukan produk terbaik, Anda perlu melakukan beberapa langkah:

• Tentukan tujuan investasi: Tentukan apakah Anda menginginkan pertumbuhan modal jangka panjang, pendapatan rutin, atau diversifikasi portofolio.
• Pahami risiko: Sadari risiko investasi yang Anda siap ambil, termasuk risiko pasar dan risiko spesifik terkait industri atau perusahaan.
• Teliti kinerja historis: Tinjau kinerja reksa dana dalam berbagai periode waktu seperti 1, 3, dan 5 tahun. Namun ingat, kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja pada masa depan.
• Analisis biaya: Perhatikan biaya-biaya terkait, seperti management fee tahunan dan biaya transaksi seperti pembelian dan penjualan yang dapat mempengaruhi pengembalian investasi Anda.
• Teliti manajer investasi: Pelajari latar belakang dan besar dana kelolaan manajer investasi yang mengelola reksa dana, karena pengetahuan dan keterampilan mereka dapat mempengaruhi kinerja investasi.
• Pilih reksa dana yang sesuai: Pilih RDS yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan investasi Anda. Kemudian, lihat kinerja reksa dana dan 5 portofolio terbesar dari sebuah reksa dana untuk mengetahui portofolio risikonya.
• Lakukan diversifikasi: adalah Hindari memasukkan seluruh investasi ke dalam satu RDS, diversifikasikan portofolio dengan beberapa RDS yang berbeda.
• Monitor investasi: Terus pantau kinerja investasi Anda dan sesuaikan portofolio Anda sesuai dengan perubahan tujuan serta kondisi pasar yang ada.

👉 ETF Vanguard Terbaik untuk Keuntungan Investasi Jangka Panjang

Karena itu, disarankan untuk melakukan riset yang mendalam atau berkonsultasi dengan penasehat keuangan sebelum membuat keputusan investasi di RDS.

👉 Pahami perbedaan ETF dan reksa dana dalam artikel berikut: ETF atau Reksa Dana: Memahami Perbedaan dan Kelebihannya

Reksa Dana Saham Terbaik dalam 3 Tahun

Berikut ini adalah 10 daftar produk RDS dengan kinerja terbaik selama periode 3 tahun terakhir yang disarikan dari situs Bareksa dan PasaRDana

1. BNP Paribas DJIM Global Technology

RDS Reksa Dana BNP Paribas DJIM Global Technology Titans 50 Syariah USD adalah reksa dana syariah berbasis mata uang Dolar AS. Oleh karena itu, reksa dana ini berinvestasi pada saham-saham teknologi terbesar dunia berdasarkan indeks DJIM Global Technology Titans 50, tentunya sesuai prinsip syariah.

Produk ini memberikan akses bagi investor Indonesia untuk berinvestasi di sektor teknologi seperti Apple, Microsoft, dan Nvidia, namun tetap mematuhi prinsip keuangan Islam. RDS ini cocok bagi Anda yang menginginkan ekposur dari sektor teknologi secara syariah dan pertumbuhan jangka panjang.

Berikut informasi penting dari produk ini:

• Return 3 tahun: 79,14%
• Sharpe ratio: 0,65

2. HPAM Ekuitas Syariah Berkah

Reksa Dana HPAM Ekuitas Syariah Berkah adalah RDS berbasis syariah dengan Henan Putihrai Asset Management sebagai pengelolanya. Sehingga, mereka berfokus dalam investasi saham-saham yang termasuk dalam Daftar Efek Syariah dan memiliki prospek pertumbuhan jangka panjang di Indonesia.

Oleh karena itu, produk ini cocok untuk investor yang menginginkan potensi imbal hasil tinggi melalui pasar saham, namun tetap sesuai dengan prinsip keuangan Islam. Beberapa saham yang mereka koleksi per Juni 2025, yaitu: BRPT, DAAZ, FORE, dan HEAL.

Berikut informasi penting dari produk RDS ini:

• Return 3 tahun: 77,03%
• Sharpe ratio: 0,89

3. HPAM Tactical Equity

HPAM Tactical Equity adalah reksa dana saham berbasis Rupiah yang memiliki strategi aktif dan fleksibel dalam memilih saham dengan fundamental kuat di pasar modal Indonesia. Oleh karena itu, RDS ini bertujuan memberikan pertumbuhan nilai investasi jangka panjang melalui alokasi mayoritas pada saham. Kemudian, mereka melakukan penyesuaian taktis sesuai dengan kondisi pasar.

RDS ini cocok bagi investor agresif yang ingin mencari peluang optimal di pasar saham domestik dengan pendekatan manajemen risiko yang adaptif dan dinamis. Beberapa saham yang mereka koleksi per Juni 2025, yaitu: SSIA, MBMA, PTRO, BRPT, dan MDKA.

Berikut informasi penting dari produk ini:

• Return 3 tahun: 68,81%
• Sharpe ratio: 1,14

4. HPAM Syariah Ekuitas

Reksa Dana HPAM Syariah Ekuitas adalah produk RDS berbasis syariah dengan fokus berinvestasi pada saham-saham yang termasuk dalam Daftar Efek Syariah. Selain itu, saham-saham tersebut juga memiliki prospek pertumbuhan jangka panjang di pasar modal Indonesia.

Kemudian, produk ini mengikuti prinsip syariah pada setiap transaksinya. Sehingga, terbebas dari riba, maysir, dan gharar. RDS ini cocok bagi investor agresif yang menginginkan potensi imbal hasil tinggi melalui pasar saham, namun tetap ingin berinvestasi secara halal dan sesuai syariah. Beberapa saham yang mereka koleksi per Juni 2025, yaitu: MPMX, MTEL, SSIA, AMMN, dan PRDA

Berikut informasi penting dari produk ini:

• Return 3 tahun: 61,24%
• Sharpe ratio: 0,749

5. Reksa Dana Syariah Bahana Icon Syariah Kelas G

Bahana icon Syariah Kelas G adalah reksa dana saham berbasis Rupiah dari PT Bahana TCW Investment Management. Strategi utama dari produk ini menitikberatkan pada sektor-sektor utama pendorong pertumbuhan ekonomi Indonesia, misalnya sektor infrastruktur, barang konsumsi, energi, dan telekomunikasi.

Oleh karen itu, produk ini cock bagi investor moderat hingga agresif yang mencari potensi pertumbuhan jangka panjang melalui saham syariah yang berorientasi pada sektor strategis domestil. Beberapa saham yang mereka koleksi per Juni 2025, yaitu: PANI, DEWA, TLKM, AMMN, dan BUMI.

Berikut informasi penting dari RDS ini:

• Return 3 tahun: 31,62%
• Sharpe ratio: 0,262

👉 Ini daftar Reksadana Pasar Uang Terbaik di Indonesia

Reksa Dana Saham	Return 3 tahun	Sharpe ratio
HPAM Smart Beta Ekuitas	25,74%	0,172
HPAM Ultima Ekuitas 1	25,46%	0,166
HAPM Saham Dinamis	22,14%	0,111
Sucorinvest Sustainability Equity	18,04%	0,04
OSO Moluccas Equity Fund	17,13%	0,021

Reksa Dana Saham Terbaik dalam 5 tahun

Berikut ini adalah 10 daftar produk RDS dengan kinerja terbaik selama periode 5 tahun terakhir.

1. HPAM Ekuitas Syariah Berkah

Reksa Dana HPAM Ekuitas Syariah Berkah adalah RDS berbasis syariah dengan Henan Putihrai Asset Management sebagai pengelolanya. Sehingga, mereka berfokus dalam investasi saham-saham yang termasuk dalam Daftar Efek Syariah dan memiliki prospek pertumbuhan jangka panjang di Indonesia.

Oleh karena itu, produk ini cocok untuk investor yang menginginkan potensi imbal hasil tinggi melalui pasar saham, namun tetap sesuai dengan prinsip keuangan Islam. Beberapa saham yang mereka koleksi per Juni 2025, yaitu: BRPT, DAAZ, FORE, dan HEAL.

Berikut informasi penting dari produk RDS ini:

• Return 5 tahun: 168,55%
• Sharpe ratio: 1

2. OSO Moluccas Equity Fund

OSO Moluccas Equity Fund adalah reksa dana saham dengan PT OSO Manajemen Investasi sebagai pengelolanya. Produk RDS ini berinvestasi pada saham-saham berkapitalisasi kecil hingga menengah yang termasuk ke dalam konstituen IHSG.

Oleh karena itu, produk ini cocok untuk investor dengan profil risiko tinggi dan berfokus pada saham domestik dengan potensi imbal hasil optimal. Beberapa saham yang mereka koleksi per Juni 2025, yaitu: BBCA, BBRI, TLKM, PTRO, dan INDY.

Berikut informasi penting dari produk ini:

• Return 5 tahun: 113,68%
• Sharpe ratio: 1

3. HPAM Syariah Ekuitas

Reksa Dana HPAM Syariah Ekuitas adalah produk RDS berbasis syariah dengan fokus berinvestasi pada saham-saham yang termasuk dalam Daftar Efek Syariah. Selain itu, saham-saham tersebut juga memiliki prospek pertumbuhan jangka panjang di pasar modal Indonesia.

Kemudian, produk ini mengikuti prinsip syariah pada setiap transaksinya. Sehingga, terbebas dari riba, maysir, dan gharar. RDS ini cocok bagi investor agresif yang menginginkan potensi imbal hasil tinggi melalui pasar saham, namun tetap ingin berinvestasi secara halal dan sesuai syariah. Beberapa saham yang mereka koleksi per Juni 2025, yaitu: MPMX, MTEL, SSIA, AMMN, dan PRDA

Berikut informasi penting dari produk ini:

• Return 5 tahun: 110,54%
• Sharpe ratio: 1

4. HPAM Smart Beta Ekuitas

HPAM Smart Beta Ekuitas adalah reksa dana yang mengadopsi strategi smart beta multi-factor (ukuran, nilai, momentum, kualitas, dan volatilitas rendah). Kemudian, mereka juga melakukan pendekatan kuantitatif sistematik untuk memilih saham yang berpotensi memberikan return yang lebih tinggi daripada indeks pasar umum.

Beberapa saham yang mereka koleksi per Juni 2025, yaitu: AMRT, BBCA, BMRI, BRPT, dan SSIA.

Berikut infotmasi penting dari produk ini:

• Return 5 tahun: 82%
• Sharpe ratio: 0,122

5. HPAM Ultima Ekuitas 1

Reksa dana saham terbaik selanjutnya adalah HPAM Ultima Ekuitas 1 yang fokus pada strategi proaktif agresif. Reksa Dana ini tidak hanya mengumpulkan saham di pasar sekunder, tetapi juga aktif pada pasar primer. Di sisi lain, HPAM Ultima Ekuitas 1 juga berinvestasi di produk obligasi, pasar uang dan tunai.

• Return 5 tahun: 69%
• Sharpe ratio: 0,38

Reksa Dana Saham	Return 5 tahun	Sharpe ratio
Cipta Saham Unggulan	67,2%	0,418
Sucorinvest Saham Dinamis	64,83%	0,35
TRIM Kapital Plus	62,32%	0,31
Panin Dana Infrastruktur Bertumbuh	57,56%	0,27
Cipta Andalan Ekuitas	52,26%	0,25

👉 Reksa Dana Indeks Terbaik 2025, Ini Daftarnya!

Reksa Dana Saham Terbaik berdasarkan Sharpe Ratio Terbaik

Berikut ini adalah 10 daftar produk RDS dengan nilai sharpe ratio terbaik. Di dalam daftar ini terdapat 2 produk reksa dana syariah yang bisa dipilih jika Anda mencari instrumen investasi dengan prinsip syariah Islam.

1. HPAM Tactical Equity

HPAM Tactical Equity adalah reksa dana saham berbasis Rupiah yang bertujuan memberikan pertumbuhan jangka panjang melalui alokasi mayoritas pada saham domestik. Kemudian, produk ini memiliki strategi investasi yang berofokus pada investasi saham berkapitalisasi menengah hingga besar yang undervalued namun memiliki prospek kuat.

Oleh karena itu, produk ini cocok bagi investor agresif hingga moderat yang mencari pertumbuhan optimal dengan pendekatan selektif dan manajemen risiko adaptif. Beberapa saham yang masuk ke dalam portofolio per Juni 2025, yaitu: SSIA, MBMA, MDKA, BRPT, dan CUAN.

Berikut informasi penting pada RDS ini:

• Return 1 tahun: 65,59%
• Sharpe ratio: 2,530

2. Anargya Superfund Equity Fund

Anargya Superfund Equity Fund adalah RDS dari PT Anargya Aset Manajemen. Mereka berfokus pada pertumbuhan nilai investasi jangka panjang. Oleh karena itu, produk ini memiliki strategi investasi aktif dan fleksibel dengan alokasi utama pada saham big caps hingga menengah yang memiliki likuiditas tinggi.

Namun, sesekali mereka berinvestasi pada saham kecil yang memiliki potensi. Produk ini cocok untuk investor agresif hingga moderat yang siap untuk menghadapi volatilitas demi mendapatkan imbal hasil optimal. Beberapa saham yang masuk dalam koleksi RDS ini, yaitu: CLAY, ENRG, DEWA, BUMI, dan UNSP.

Berikut informasi penting dari produk ini:

• Return 1 tahun: 77,17%
• Sharpe ratio: 2,497

3. Aurora Sharia Equity Fund

Produk ini adalah reksa dana saham syariah berbasis Rupiah yang berfokus pada pertumbuhan nilai investasi jangka panjang. Oleh karena itu, strategi yang mereka gunakan adalah menempatkan mayoritas dana pada saham syariah berkapitalisasi menengah hingga besar dengan fundamental kuat, serta selektif pada saham kecil yang memiliki potensi.

Produk ini cocok bagi investor moderat hingga moderat-agresif yang ingin berinvestasi halal dan mencari pertumbuhan stabil melalui saham syariah domestik. Beberapa saham yang termasuk ke dalam portofolio RDS tersebut per April 2025, yaitu: ARFAIDJ1 (Bank Panin Dubai Syariah), BUTGIDJ1 (Bank Mega Syariah), RIMO, SMBR, dan SRAJ.

Berikut informasi penting dari RDS ini:

• Return 1 tahun: 15,35%
• Sharpe ratio: 1,926

Reksa Dana Saham	Sharpe ratio	Return 1 tahun
Shinhan Mitra Maxima Ekuitas	1,134	20,82%
Reksa Dana Syariah Bahana Icon Syariah Kelas G	1,12	33,19%
HPAM Ekuitas Syariah Berkah	1,1	30,25%
HPAM Saham Dinamis	0,92	25,71%
PNM Ekuitas Syariah	0,6	16%
OSO Moluccas Equity Fund	0,58	15,6%
Cipta Saham Unggulan Syariah	0,57	14,67%

👉 Investasi Halal: Sekuritas Syariah Terbaik

Reksa Dana Saham Terbaik berdasar Dana Kelola (AUM) Terbesar

Berikut ini adalah 10 daftar produk RDS dengan nilai dana kelola (AUM) terbesar.

1. HPAM Ekuitas Syariah Berkah

Reksa Dana HPAM Ekuitas Syariah Berkah adalah RDS berbasis syariah dengan Henan Putihrai Asset Management sebagai pengelolanya. Sehingga, mereka berfokus dalam investasi saham-saham yang termasuk dalam Daftar Efek Syariah dan memiliki prospek pertumbuhan jangka panjang di Indonesia.

Oleh karena itu, produk ini cocok untuk investor yang menginginkan potensi imbal hasil tinggi melalui pasar saham, namun tetap sesuai dengan prinsip keuangan Islam. Beberapa saham yang mereka koleksi per Juni 2025, yaitu: BRPT, DAAZ, FORE, dan HEAL.

Berikut informasi penting dari RDS ini:

• AUM: Rp 1.398.675.465.414 (Rp 1, 4 triliun)
• Sharpe ratio: 1,102

2. HPAM Ultima Ekuitas I

Produk ini berfokus pada pertumbuhan nilai investasi jangka panjang. Strategi yang mereka gunakan yaitu menempatkan dana pada saham berkapitalisasi besar dan menengah yang memiliki fundamental kuat, terutama di sektor perbankan, energi, dan infrastruktur.

Produk ini cocok bagi investor agresif yang siap menghadapi volatilitas demi potensi imbal hasil tinggi melalui pendekatan investasi aktif dan selektif. Saham-saham yang termasuk ke dalam portofolio RDS ini per Juni 2025, yaitu: BREN, BBCA, BMRI, SSIA, dan SRTG.

Berikut informasi penting dari produk ini:

• AUM: Rp 1.079.535.839.637 (Rp 1,08 triliun)
• Sharpe ratio: 0,053

3. HPAM Smart Beta Ekuitas

HPAM Smart Beta Ekuitas adalah reksa dana yang mengadopsi strategi smart beta multi-factor (ukuran, nilai, momentum, kualitas, dan volatilitas rendah). Kemudian, mereka juga melakukan pendekatan kuantitatif sistematik untuk memilih saham yang berpotensi memberikan return yang lebih tinggi daripada indeks pasar umum. Beberapa saham yang mereka koleksi per Juni 2025, yaitu: BREN, BBCA, BMRI, BRPT, dan SSIA.

Berikut informasi penting dari produk ini:

• AUM: Rp 998.089.976.568 (Rp 998,09 miliar)
• Sharpe ratio: 0,439

4. Sam Indonesian Equity Fund

Produk ini bertujuan menghasilkan pertumbuhan nilai investasi jangka panjang melalui saham-saham blue-chip dan pilihan berkualitas di BEI. Pemilihan saham tersebut mereka lakukan melalui pendekatan aktif dan riset mendalam. Produk ini cocok untuk investor agresif yang “nyaman” dengan volatilitas pasar.

Beberapa saham yang mereka koleksi per Juni 2025, yaitu: BBCA, BKSL, NSSS, dan BMRI.

Selanjutnya, berikut informasi penting dari produk ini:

• AUM: Rp 959.737.915.623 (Rp 959,74 miliar)
• Sharpe ratio: 0,073

Reksa Dana Saham	AUM	Sharpe ratio
HPAM Syariah Ekuitas	Rp 475.612.527.389	0,102
TRIM Kapital Plus	Rp 454.949.939.027	0,053
Bahana Explorer Equity Fund Kelas I	Rp 291.985.006.753	0,064
Trimegah Bhakti Bangsa	Rp 282.851.366.684	0,091

Apakah Anda memiliki salah satu dari reksa dana saham ini?
Berapa keuntungan tahunan yang telah Anda dapatkan dari salah satu produk tersebut?
Menurut Anda, siapa yang akan menjadi pemenang di setiap kategori pada akhir 2025?

Jika Anda tertarik untuk mengetahui artikel lainnya yang berhubungan dengan investasi, Anda bisa membaca beberapa artikel kami berikut ini.

👉 Temukan saham dengan dividen terbaik dalam artikel berikut: Saham Dividen terbaik: Investasi dengan saham Dividen yang bertahan dan naik selama setengah abad

👉 Berinvestasi Emas: Saham, ETF, Pendanaan Bersama, dan Emas Fisik

FAQs – Pertanyaan Yang Sering Diajukan