Cara Investasi Saham Modal Kecil di 2025: Strategi, Tips, dan Rekomendasi Terbaik

Saat ini ada banyak cara mulai investasi saham modal kecil untuk pemula. Anda bahkan bisa investasi saham online modal kecil. Oleh karena itu, investasi saham pemula tidak harus mahal.

Bahkan Anda dapat memulainya hanya dengan ratusan ribu rupiah!

Investasi di bursa saham dapat menjadi pilihan menarik bagi mereka yang ingin meningkatkan kekayaan jangka panjang mereka. Dalam artikel ini, kami akan menjelajahi prinsip dasar investasi di bursa. Serta memberikan saran praktis untuk membantu investor baru memulai petualangan mereka di pasar saham.

Cara investasi dengan modal kecil

Masalah utama jika Anda memiliki modal kecil untuk berinvestasi adalah komisi. Investasi tidak gratis dan Anda harus tahu hal ini sejak awal. Bayangkan Anda mulai berinvestasi dengan Rp 100.000 dan komisi broker adalah Rp 10 ribu untuk pembelian saham. Anda telah kehilangan 10% dari investasi Anda sejak awal.

Oleh karena itu, cara investasi dengan modal kecil adalah:

• Berinvestasi hanya di broker/sekuritas dengan komisi rendah. Di sini Anda dapat menemukan artikel dengan broker terbaik dengan nol komisi.
• Kurangi jumlah pembelian dan penjualan: semakin sedikit transaksi yang Anda lakukan, semakin sedikit kerugian yang Anda alami.

Baca juga: Memulai Investasi bagi Pemula & Anak Muda: Panduan

Cara investasi saham online modal kecil

Saat ini Anda bisa investasi saham modal kecil secara online dengan perantara sekuritas. Sekuritas ini mengumpulkan dan mengeksekusi perintah jual beli saham online modal kecil atas nama pihak ketiga. Mekanisme ini memungkinkan tingkat kontrol yang tinggi oleh badan pengawas. Serta perlindungan kepentingan semua pihak yang mengumpulkan dan menggunakan modal melalui bursa.

1. Pilih Saham Sesuai Budget

Memilih saham yang akan kita beli adalah proses yang rumit. Tidak bisa lepas dari karakteristik spesifik setiap penabung, posisi keuangan saat ini dan perkembangan posisi ini seharusnya memiliki seiring waktu.

Sebelum melanjutkan cara pilih saham, penting untuk mempertimbangkan beberapa risiko yang terkait dengan investasi dalam kelas aset ini:

• Anda bisa mendapatkan keuntungan dengan investasi saham online modal kecil melalui penerimaan dividen dan harga pasar saham. Oleh karena itu Anda menghadapi risiko fluktuasi tinggi karena pergerakan harga saham dalam jangka pendek. Serta kegagalan perusahaan yang menerbitkan saham, nilai investasi Anda bisa menjadi nol.
• Untuk secara signifikan mengurangi risiko yang terkait dengan fluktuasi harga saham jangka pendek, sebaiknya untuk mengalokasikan hanya bagian dari kekayaan. Dana ini adalah yang tidak akan kita butuhkan selama setidaknya 5 atau 7 tahun ke investasi saham.
• Minimalisir risiko terkait dengan kegagalan perusahaan yang mendasari, fokus pada saham perusahaan besar. Pilih perusahaan dengan reputasi yang mapan dan yang sebagian besar analis independen telah memberikan penilaian positif
• Untuk mengurangi risiko perkembangan yang tidak terduga dalam nasib perusahaan yang mendasari, sebaiknya hanya membeli saham perusahaan yang Anda kenal dan yang Anda mengerti cara kerjanya, posisi pasar dan yang Anda percaya

Elemen lain yang perlu menjadi perhatian adalah manfaat mendiversifikasi yang lebih rendah saat membeli saham individu dari pada dengan instrumen investasi kolektif seperti reksa dana dan ETF. Mengingat risiko yang lebih tinggi yang Anda hadapi dengan memilih saham individu, imbal hasil juga bisa lebih tinggi dari produk tabungan yang dikelola. Pelajari juga: Apa Manfaat Menabung? Penting Anda mulai Sejak Dini lo!

Kriteria memilih saham

Untuk memilih saham jika Anda memiliki modal kecil, perlu mengandalkan analisa yang Anda lakukan sendiri dan analisis yang oleh pihak ketiga. Elemen yang sangat penting adalah memeriksa tidak adanya konflik kepentingan, kompetensi dan referensi.

Berdasarkan pertimbangan di atas, kriteria untuk memilih saham dapat kita ringkas sebagai berikut:

• Saham yang kita kenal dengan baik, yang telah kita dokumentasikan dan memahami model bisnisnya.
• Saham yang berdasarkan evaluasi kita, memiliki prospek realistis untuk memberikan imbal hasil yang lebih tinggi dari pada produk tabungan yang sebanding.
• Saham yang risiko kegagalannya kita pahami sepenuhnya dan risiko kerugian berdasarkan informasi yang tersedia saat investasi.

Saham-saham dari indeks LQ45 atau Blue Chip biasanya memiliki fundamental yang kuat, cocok bagi investor pemula. Kemudian, harga saham perusahaan tersebut juga masih terjangkau.

Berikut tiga rekomendasi saham murah untuk investasi modal kecil beserta kinerjanya dalam 5 tahun terakhir (per 28 April 2025):

Nama Perusahaan	Ticker	Kinerja 5 tahun	Harga per Lembar Saham
Bank Rakyat Indonesia	BBRI	44,20%	Rp 3.840
Telkom Indonesia	TLKM	-26,86%	Rp 2.560
Astra Internasional	ASII	27,01%	Rp 4.890

Namun, hal terpenting yang perlu Anda ingat adalah bahwa harga saham-saham tersebut bisa berubah. Sehingga, Anda harus memastikan data terbaru sebelum melakukan pembelian.

Anda mungkin tertarik untuk mengetahui saham terbaik untuk dibeli dan di mana sebaiknya berinvestasi.

2. Cari Sekuritas dengan Biaya Transaksi Rendah

Jadi, cara investasi saham modal kecil, pertama Anda perlu memiliki rekening dana nasabah (RDN) saham di perantara keuangan yang berwenang. Saham yang kita beli akan tersimpan di rekening ini sampai kita memberikan instruksi untuk menjualnya.

Biasanya, rekening saham terhubung ke rekening bank tempat dana yang akan digunakan oleh sekuritas untuk membeli saham disimpan dan tempat hasil penjualan berikutnya akan ditransfer.

Solusi paling sederhana dan paling murah untuk berinvestasi dalam saham melalui situs web atau aplikasi sekuritas di smartphone. Berikut beberapa syarat yang perlu Anda perhatikan ketika memilih aplikasi untuk beli saham murah:

• Memiliki biaya transaksi yang rendah
• Aman dan terdaftar OJK
• Memiliki fitur edukasi
• Tampilan antarmuka yang user friendly

Ada beberapa rekomendasi aplikasi sekuritas yang dapat Anda pilih dan akan kami bahas pada bagian selanjutnya.

👉🏻 Bacaan terkait: Broker Terbaik Beli Saham Indonesia, Ini Daftarnya!

Aplikasi Terbaik untuk Investasi Saham Modal Kecil

Jika Anda seorang pemula dalam investasi, adalah ide yang baik untuk mulai berinvestasi di pasar saham dengan broker yang menawarkan akun demo. Akun demo memungkinkan Anda untuk berlatih investasi tanpa menggunakan uang sungguhan. Dengan kata lain, memungkinkan Anda untuk mendapatkan pengalaman dengan perdagangan aset keuangan seperti saham, forex, dan komoditas, tetapi menggunakan uang virtual.

HOTS & StockBit memungkinkan Anda untuk membuat akun demo untuk berlatih dengan uang virtual di pasar dan kemudian beralih ke akun real. Akun demo memiliki potensi besar karena memungkinkan, dalam tahap awal, untuk membiasakan diri dengan platform dan menerapkan secara praktis apa yang telah kita pelajari secara teoritis.

Mirae Asset Sekuritas

HOTS adalah platform perdagangan online milik Mirae Asset Sekuritas. Mirae Asset Sekuritas menyediakan fitur free trial atau akun demo. Akun ini bisa Anda gunakan untuk 30 hari. Selain itu, platform ini juga menawarkan berbagai sumber belajar, termasuk tutorial video dan seminar online, yang membantu pedagang meningkatkan keterampilan perdagangan mereka. Mirae Asset menetapkan komisi 0,15% untuk transaksi beli saham, 0,25% untuk transaksi jual. Namun untuk akun Day Trade komisinya adalah 0,08% untuk pembelian dan 0,18% untuk penjualan. Anda bisa membeli saham mulai dari Rp 100.000 khusus mahasiswa.

Stockbit

Stockbit adalah perusahaan broker layanan keuangan yang didirikan pada tahun 2013 milik PT Stockbit Sekuritas Digital. Anda bisa mulai investasi saham dengan modal 0 rupiah, cukup deposit sesuai dengan jumlah dan harga saham yang Anda akan beli. Stockbit juga memiliki fitur akun demo melalui aplikasinya. Adapun fee transaksi saham ditetapkan 0,15% untuk beli dan 0,25% untuk jual.

Interactive Brokers

Interactive Brokers adalah perusahaan yang menyediakan berbagai instrumen investasi bagi Anda. Meskipun belum teregulasi oleh OJK, pialang ini sudah teregulasi oleh bagan regulator utama dunia seperti SEC (Amerika Serikat) dan ICB (Irlandia). Perusahaan ini juga sudah melantai di bursa saham sejak tahun 2007 dan terus menujukkan pertumbuhannya.

Untuk berinvestasi dengan menggunakan aplikasi dari Interactive Brokers, tidak ada minimum deposit yang harus Anda lakukan. Kemudian, mereka juga mengenakan biaya transaksi yang kecil, yaitu sebesar 0,08% per transaksi.

3. Tentukan Berapa Banyak Modal Investasi

Setelah memilih saham sebagai pilihan investasi yang rasional dan menguntungkan, Anda harus menentukan jumlah saham yang akan Anda beli. Batasan umum untuk kelas aset ini berkaitan dengan periode waktu di mana kita dapat mempertahankan investasi kita. Serta risiko fluktuasi yang kita bersedia terima.

Anggaran untuk investasi saham harus mencakup bagian dari kekayaan kita yang tidak akan kita butuhkan untuk 5-7 tahun ke depan. Modal itu yang kita bersedia untuk melihat fluktuasi signifikan dalam penawaran sepanjang waktu. Maka dari itu, Anda bisa investasi saham dengan modal kecil.

Setelah menentukan jumlah total untuk seluruh kelas aset, alokasi saham tergantung pada manfaat diversifikasi dan pengembalian yang diharapkan. Sebuah aturan yang baik adalah alokasikan dana di berbagai saham.

Lebih baik jika dari perusahaan yang beroperasi di sektor dan area geografis yang berbeda. Namun, masih mungkin untuk memfokuskan investasi Anda pada beberapa saham atau hanya satu. Jika hasil analisa risiko, Anda percaya bahwa Anda dapat mencapai pengembalian yang lebih tinggi dalam jangka menengah.

Strategi yang sangat umum untuk menghindari risiko yang terkait dengan fluktuasi pasar dan bahkan memanfaatkannya untuk keuntungan sendiri adalah dengan mendistribusikan pembelian saham sepanjang waktu hingga mencapai jumlah target yang sudah Anda tentukan sebelumnya.

Trading saham modal kecil dengan copy trading

Cara untuk mulai trading saham online modal kecil adalah copy trading.

Strategi copy trading memungkinkan investor untuk secara otomatis meniru posisi yang dibuka dan dikendalikan oleh operator lain yang dipilih. Berbeda dengan mirror trading, yang memungkinkan trader untuk meniru strategi tertentu, copy trading mengaitkan sebagian dana trader peniru ke akun trader yang ditiru.

Setiap gerakan trading yang kemudian dilakukan oleh trader yang ditiru. Seperti pembukaan posisi, pengaturan perintah Stop Loss dan Take Profit, atau penutupan posisi. Kegiatan ini juga dilakukan di akun trader peniru dalam proporsi antara akun trader yang ditiru dan dana copy trading yang dialokasikan ke trader peniru.

Trader peniru biasanya mempertahankan kemampuan untuk memutuskan operasi yang ditiru dan mengelolanya secara independen. Dia juga dapat mengakhiri hubungan peniruan sepenuhnya, sehingga menutup semua posisi yang ditiru dengan harga pasar saat ini. Investor yang ditiru, juga dikenal sebagai pemimpin atau penyedia sinyal. Mereka seringkali mendapat bayaran melalui biaya langganan bulanan dengan jumlah tetap oleh trader, yang berlangganan sinyal, yang berharap untuk meniru gerakan mereka.

Copy trading telah mendorong pembuatan berbagai jenis portofolio investasi baru. Beberapa profesional di bidang ini menyebutnya “portofolio berorientasi pada orang” atau “portofolio sinyal” (mengadopsi terminologi dari MetaQuotes Signal Marketplace yang terkenal). Portofolio berorientasi pada orang berbeda dari portofolio investasi klasik karena modal diinvestasikan pada investor lain, bukan pada instrumen pasar tradisional.

Pengikut tidak mentransfer modal langsung ke akun penyedia sinyal, yang terakhir bertindak sebagai administrator portofolio de facto. Karena mereka memiliki kontrol tidak langsung atas sebagian modal pengikut sinyal.

👉🏻 Strategi Trading Terbaik: Cara Menjadi Trader Profesional Dari Awal

Belajar cara investasi saham modal kecil dari nol

Bagi mereka yang baru memulai, mungkin tampak sulit untuk mendekati investasi langsung di pasar saham. Namun, Anda dapat mengikuti sejumlah aturan sederhana yang terbatas untuk beroperasi secara rasional tanpa mengambil risiko berlebihan:

1. Pasar saham mengalami penurunan dan pertumbuhan secara bergantian, tetapi dalam jangka panjang yang keuntungan akan mengkompensasi kerugian. Oleh karena itu: banyak analis menyarankan untuk berinvestasi dengan perspektif jangka panjang. Jangan memberikan terlalu memperhatikan secara berlebihan pada fluktuasi jangka pendek.
2. Pasar yang teregulasi dan perantara yang berlisensi menawarkan jaminan profesionalisme dan keandalan yang penting bagi para penabung. Oleh karena itu investasi hanya melalui sekuritas yang memiliki lisensi dari otoritas keuangan. Serta membeli produk yang diperdagangkan di pasar yang diatur.
3. Masuk ke pasar saham dengan harapan prospek pengembalian tinggi berarti juga melibatkan risiko tinggi. Oleh karena itu: lebih baik investasi hanya jika Anda sepenuhnya memahami risiko. Jika perlu gunakan jasa konsultan dan profesional.
4. Salah satu risiko yang paling relevan adalah konsentrasi modal Anda pada satu atau sejumlah saham yang terbatas. Oleh karena itu pada prinsipnya sebaiknya untuk mendiversifikasi investasi Anda pada lebih banyak saham dan/atau beroperasi melalui instrumen tabungan yang dikelola.

Apa saja jenis investasi di bursa saham?

Investasi di bursa biasanya melibatkan tiga jenis aset:

Saham

Saham adalah aset yang mewakili kepemilikan pemegang saham dari sebagian dari modal perusahaan.

• tidak memiliki jatuh tempo dan tidak memerlukan kewajiban untuk memberikan pengembalian,
• Sebagian dari keuntungan yang diperoleh dapat didistribusikan kepada pemegang saham dalam bentuk dividen
• menjamin hak untuk memilih dalam rapat perusahaan
• dalam kasus kegagalan, nilai mereka sepenuhnya hilang atau dalam setiap kasus mereka dapat menerima bagian dari hasil likuidasi hanya setelah semua kreditur merasa puas

Ingin tahu bagaimana dividen bekerja? Baca artikel: Pengertian Dividen: Jenis-jenis, Syarat, dan Kapan Dibagikan

Obligasi

Obligasi adalah surat berharga yang berguna untuk mengklaim utang perusahaan kepada kita.

• umumnya memiliki jatuh tempo yang telah ditentukan sebelumnya dan memprediksi pembayaran kupon pada jatuh tempo yang telah ditentukan sebelumnya

Pelajari Obligasi: Definisi, Jenis & Cara Kerjanya!

Derivatif

Mereka adalah kontrak keuangan, karena kesepakatan antara dua atau lebih pihak, yang nilai mereka berasal dari aset yang mendasarinya, sekelompok aset atau parameter acuan.

• Selain di bursa, mereka juga dapat diperdagangkan over-the-counter.
• Harga derivatif berasal dari fluktuasi aset yang mendasarinya.
• Derivatif umumnya adalah instrumen dengan leverage keuangan, yang meningkatkan potensi risiko dan manfaatnya.
• Derivatif yang paling umum termasuk CFD (contract for difference), kontrak berjangka, forward, opsi dan swap.
• Mereka dapat digunakan untuk mengurangi risiko (lindung nilai) atau untuk mengambilnya dengan harapan mendapatkan imbalan yang sebanding (spekulasi).

Setelah memahami apa yang harus Anda investasikan, mari kita lihat bagaimana cara mendapatkan keuntungan.

Bagaimana cara investasi modal kecil profit harian?

Untuk mendapatkan profit harian dengan investasi saham modal kecil Anda perlu melakukan analisis. Ada dua jenis analisis penting pada pasar keuangan untuk mencoba mendapatkan keuntungan dari investasi di dalamnya dan mereka adalah sebagai berikut.

Analisis Fundamental

Analisis fundamental mengasumsikan bahwa memungkinkan untuk menentukan nilai intrinsik dari investasi saham. Dalam jangka waktu yang lama, harga saham ini harus berusaha untuk sesuai dengan nilai intrinsiknya. Oleh karena itu, dengan membeli saham yang harganya di bawah nilai intrinsik mereka, Anda bisa menghasilkan keuntungan seiring waktu.

Analisis fundamental berdasarkan pada identifikasi dan proyeksi variabel ekonomi dan laporan keuangan yang mempengaruhi pergerakan harga saham. Secara khusus, ini membutuhkan analisis dua bidang informasi yang luas.

1. Pertama mengacu pada indikator yang terkait dengan sistem ekonomi secara keseluruhan, perkembangan yang mempengaruhi harga saham (misalnya, Produk Domestik Bruto dan tingkat inflasi).
2. Kedua, berdasarkan pada pendekatan mikroekonomi. Ini berkaitan dengan informasi yang terkait dengan kekuatan modal dan profitabilitas yang diharapkan dari perusahaan penerbit, dibandingkan dengan harga pasar saham mereka dalam harapan pertumbuhan sektor referensi.

Langkah-langkah rasional untuk mencapai penilaian nilai intrinsik saham berdasarkan analisis fundamental adalah sebagai berikut:

1. Analisis strategis mengenai target perusahaan (yang nilai intrinsiknya ingin Anda nilai), analisis ekonomi secara umum dan sektor perusahaan;
2. Pemeriksaan utama indikator profitabilitas (ROE, ROI, ROA) dari perusahaan berdasarkan perbandingan dengan data historis perusahaan itu dan dengan data perusahaan pesaing yang aktif dalam sektor yang sama. Pada dasarnya, parameter operasional dan keuangan ini untuk tujuan mengidentifikasi penentu kenaikan kinerja, yang akan digunakan dalam tahap perkiraan berikutnya;
3. Evaluasi prospektif semua item dalam laporan laba rugi dan neraca (proyeksi), dengan tujuan untuk mengetahui perhitungan (dan diskonto berikutnya berdasarkan biaya modal yang tepat) dari berbagai metode evaluasi (misalnya: arus kas bebas, dividen, hasil operasi abnormal);
4. Evaluasi nilai intrinsik berdasarkan data proyeksi yang dari poin sebelumnya menggunakan berbagai metode evaluasi, yaitu: metode Arus Kas Diskonto (DCF); Metode Diskonto Dividen (DDM); Model Pertumbuhan Gordon; Economic Value Added (EVA).

Analisis teknikal

Filosofi yang mendasari analisis teknikal berpendapat bahwa fluktuasi historis harga aset menyediakan data statistik yang cukup untuk memahami situasi saat ini dan meramalkan dinamika masa depan.

Asumsi yang mendasari analisa teknikal adalah:

• nilai mencakup semua data;
• nilai tetap tidak berubah sampai ada bukti ketidakpatuhan terhadap tren (efek inersia);
• trader merespons secara seragam terhadap insentif yang sama;
• pasar bergerak mengikuti pola siklus yang jelas: oleh karena itu, terjadi pelanggaran bentuk efisiensi lemah pasar yang membayangkan pergerakan acak nilai (ketidakmampuan untuk meramalkan nilai masa depan berdasarkan nilai historis).

Tujuan dari analisis teknis adalah untuk menentukan waktu yang optimal untuk membeli saham. Jika di satu sisi, analisis fundamental bertujuan untuk memungkinkan investor mengidentifikasi peluang investasi yang paling menjanjikan dari nilai pasar dengan mengenali saham yang undervalued atau overvalued. Di sisi lain, analisa teknikal berusaha untuk memungkinkan investor menentukan waktu yang paling tepat untuk berinvestasi.

Analisis rangkaian waktu dapat bersifat visual atau algoritmik.

• Analisis teknikal grafik: melalui analisis visual dari rangkaian waktu, struktur visual yang bisa kita sebut “bentuk teknis” yang telah teridentifikasi. Bentuk teknis terbagi menjadi dua kelas: bentuk kelanjutan dan bentuk pembalikan. Secara rinci, pada sumbu vertikal (sumbu y) menunjukkan nilai saham dan pada sumbu horizontal (sumbu x) waktu. Diagram dapat dibuat berdasarkan harian, mingguan, bulanan, triwulanan, dan tahunan. Untuk investigasi jangka pendek, skala representasi diagram adalah skala aritmatika; untuk investigasi jangka menengah-panjang, skala representasi diagram adalah skala logaritmik.
• Analisis teknikal algoritmik: analisis teknis algoritmik mendampingi analisis visual, dengan menghasilkan indikator khusus, yang memungkinkan untuk memproses data yang berkaitan dengan fluktuasi aset keuangan, mengekstrak berbagai berita dari mereka.

Metode atau cara terbaik untuk jual beli saham online modal kecil

Tidak ada metode atau cara investasi yang secara universal “lebih baik” dari yang lain. Setiap cara memiliki kelebihan dan tantangannya sendiri. Di sini kita melihat tiga cara investasi di bursa saham yang utama.

Value investing

Value investing adalah paradigma investasi yang melibatkan pembelian saham yang tampaknya undervalued berdasarkan beberapa bentuk analisis fundamental. Berbagai bentuk value investing berasal dari filosofi investasi yang pertama kali Benjamin Graham dan David Dodd ajarkan di Columbia Business School pada tahun 1928. Kemudian dikembangkan dalam teks mereka Security Analysis pada tahun 1934.

Di antara pendukung paling terkenal dari strategi investasi ini adalah Warren Buffett, yang telah memperluas konsep value investing dengan fokus pada “mencari perusahaan luar biasa dengan harga yang wajar” daripada perusahaan generik dengan harga murah.

Growth investing

Orang yang mengikuti gaya “growth investing” memilih perusahaan yang belum matang sehingga masih ada potensi pertumbuhan. Berinvestasi di perusahaan yang menunjukkan tanda-tanda pertumbuhan di atas rata-rata, meskipun harga saham tampak mahal dalam hal parameter seperti rasio price to earning (PER) atau price to book value (PBV). Istilah “growth investing” berlawanan dengan strategi value investing.

Berbeda dengan value investing, growth investing melibatkan pemilihan perusahaan yang belum mencapai potensi penuhnya. Jenis investasi ini membutuhkan investor untuk melakukan banyak penelitian untuk menemukan perusahaan yang memiliki potensi untuk tumbuh cepat dan bersaing dengan perusahaan lain, seringkali lebih besar, di sektornya. Alih-alih berinvestasi di perusahaan yang sudah mapan, investor mengambil risiko yang lebih besar dengan harapan perusahaan akan tumbuh dan membuatnya mendapatkan keuntungan.

👉🏻 Value Stock dan Growth Stock: Panduan untuk Investor Pemula

Contrarian Investing

Seorang contrarian percaya bahwa perilaku tertentu dari kerumunan investor dapat menghasilkan harga yang salah. Sehingga yang dapat dimanfaatkan di pasar saham. Misalnya, pesimisme yang meluas tentang saham dapat menurunkan harga sedemikian rupa. Sehingga risiko perusahaan dinilai terlalu tinggi dan prospek kembalinya keuntungan dianggap terlalu rendah.

Mengidentifikasi dan membeli saham-saham ini yang sedang dalam kesulitan dan menjualnya setelah pemulihan perusahaan dapat menghasilkan keuntungan di atas rata-rata. Sebaliknya, optimisme yang meluas dapat menghasilkan penilaian yang tidak masuk akal, yang pada akhirnya akan menyebabkan penurunan ketika harapan tinggi tidak terwujud. Dengan menghindari (atau short selling) investasi dalam saham yang terlalu dipromosikan, risiko penurunan seperti itu dapat dikurangi. Prinsip-prinsip umum ini dapat diterapkan baik investasi yang dimaksud adalah saham tunggal, sektor industri, pasar keseluruhan, atau kelas aset lainnya.

Apa kesalahan paling umum saat investasi di bursa saham

1. Membeli tinggi dan menjual rendah – Saat kita fokus pada keuntungan jangka pendek mengarah pada investasi dalam tren atau kegilaan investasi terkini, atau investasi dalam aset atau strategi investasi yang telah berhasil di masa lalu. Padahal dalam setiap kasus, setelah investasi menjadi populer dan mendapatkan perhatian publik, menjadi lebih sulit untuk mendapatkan keuntungan dalam menentukan nilainya.
2. Melakukan terlalu banyak transaksi dan terlalu sering di pasar saham – Perubahan terus menerus dalam taktik investasi dan komposisi portofolio dapat mengurangi pengembalian melalui peningkatan biaya transaksi. Selain itu, juga dapat mengakibatkan pengambilan risiko yang tidak terduga dan tidak terkompensasi.
3. Tidak cukup melakukan diversifikasi: Seringkali investor berpikir bahwa mereka dapat memaksimalkan imbal hasil dengan memiliki eksposur yang besar pada satu saham atau sektor. Tetapi ketika pasar bergerak melawan posisi yang sangat terkonsentrasi, hasilnya bisa menjadi bencana.
4. Membayar terlalu banyak biaya dan komisi – Berinvestasi dalam saham di sekuritas berbiaya tinggi atau membayar terlalu banyak biaya konsultasi adalah kesalahan umum. Karena bahkan peningkatan kecil dalam biaya dapat memiliki efek signifikan pada kekayaan dalam jangka panjang.
5. Mengabaikan bunga majemuk: bunga majemuk dapat secara signifikan meningkatkan nilai investasi seiring waktu, berkat reinvestasi keuntungan. Mengabaikan faktor ini dapat menyebabkan penilaian yang rendah terhadap potensi pertumbuhan portofolio Anda dan pilihan investasi yang kurang optimal.

👉🏻 Hitung simulasi bunga majemuk yang bisa Anda dapatkan: Kalkulator bunga majemuk

Saran tentang cara investasi di bursa saham online dari rumah

Petunjuk yang banyak orang sepakat tentang investasi di bursa saham termasuk:

• Membeli hanya produk yang Anda pahami sepenuhnya cara kerjanya dan yang memiliki risiko yang dapat Anda terima sesuai dengan preferensi individu.
• Memeriksa kredensial subjek melalui sekuritas Anda beroperasi (lisensi, dll)
• Menganalisis posisi keuangan individu sebelum melakukan investasi sehingga tidak mengganggu kebutuhan yang mungkin Anda perlukan dalam jangka pendek.
• Identifikasi strategi jangka panjang yang sesuai dengan preferensi dan kompetensi Anda dan lakukan investasi Anda.

Pajak atas investasi di bursa saham: berapa yang harus saya bayar?

Investasi di bursa saham masuk dalam objek kena pajak, sebagai berikut:

• Pajak Penghasilan (PPh): ini adalah pajak tahunan atas rekening sekuritas dan deposito bank. Tarif pajak adalah 0,1% dari nilai total transaksi penjualan saham dan 15% pemotongan saat jatuh tempo obligasi.
• Pajak dividen: ini adalah pajak atas dividen yang Anda peroleh dari saham yang Anda miliki. Tarif pajaknya adalah 10% penghasilan bruto.
• Pajak Pertambahan Nilai (PPN): ini adalah pajak atas konsumsi barang dan jasa. Saham dan aset investasi lain dikenai PPN karena jasa sekuritas yang digunakan sebesar 11%.

Apa itu Bursa Saham

Bursa saham adalah pasar untuk produk keuangan seperti saham dan mata uang yang memiliki aturan atau mendapat pengawasan otoritas keuangan. Tiga jenis utama produk keuangan yang ada di bursa adalah saham, obligasi, dan derivatif.

Ini adalah pasar resmi, karena semua operasi perdagangan dan metodenya, operator, jenis kontrak yang mendapatkan izin serta di bawah peraturan yang sangat rinci. Biasanya berada di bawah pengawasan badan pengawas publik seperti OJK (Otoritas Jasa Keuangan) di Indonesia dan SEC (Securities and Exchange Commission) di Amerika Serikat.

Fungsi utama bursa saham meliputi:

• Pengumpulan modal untuk perusahaan: selain pinjaman dari sistem perbankan, bursa saham memberikan perusahaan kesempatan untuk mengumpulkan modal untuk ekspansi melalui penjualan saham kepada publik investor
• Penyaluran tabungan pribadi ke penggunaan produktif: ketika orang berinvestasi dalam saham (melalui penawaran publik awal (initial public offering/IPO), uang tersebut bisa menjadi modal perusahaan terdaftar untuk ekspansi yang akhirnya bisa mendorong ekonomi. Uang tidak menjadi simpanan tidak aktif di bank.
• Memfasilitasi akuisisi: pembelian saham yang terdaftar adalah proses paling sederhana untuk melakukan akuisisi perusahaan. Memungkinkan perusahaan pembeli untuk memperluas lini produk, meningkatkan saluran distribusi, melindungi diri dari volatilitas, meningkatkan pangsa pasar mereka, atau memperoleh aset bisnis lain yang mereka perlukan.
• Pembagian keuntungan: melalui pembayaran dividen dan peningkatan nilai saham, investor, baik kecil maupun besar, dapat berpartisipasi dalam keuntungan dan kekayaan yang perusahaan hasilkan. Berlaku cara yang sama jika perusahaan yang terdaftar mengalami kegagalan, investor dapat mengalami kerugian pada modal yang Anda investasikan.
• Menciptakan peluang investasi untuk investor kecil: berbeda dengan aktivitas lain yang membutuhkan modal besar, investasi dalam saham terbuka baik untuk investor besar maupun kecil, karena investasi minimum sangat minimal. Oleh karena itu, bursa saham memberikan kesempatan kepada investor kecil untuk memiliki saham dari perusahaan yang sama dengan investor besar.
• Pengumpulan modal oleh pemerintah dan lembaga publik untuk proyek pembangunan: pemerintah di berbagai tingkat dapat memutuskan untuk meminjam uang untuk membiayai proyek infrastruktur. Mulai dari pengolahan air dan fasilitas pengolahan air atau kompleks perumahan, dengan menjual obligasi. Obligasi ini dapat dikumpulkan di bursa dan dibeli oleh publik, sehingga meminjamkan uang kepada pemerintah. Pelajari: Cara Beli Obligasi Pemerintah: ORI, SBR hingga ST!

Bagaimana Bursa Saham Berfungsi?

Bursa saham sering berfungsi sebagai “pasar lelang terus menerus”, dengan pembeli dan penjual melakukan transaksi melalui penjualan terbuka di tempat sentral, seperti kantor pusat bursa, atau menggunakan platform perdagangan elektronik. Di Indonesia, kita menyebutnya Bursa Efek Indonesia (BEI)

Untuk berinvestasi dalam saham di bursa tertentu, saham tersebut harus terdaftar di bursa itu. Biasanya ada kantor pusat untuk pemeliharaan register, tetapi pertukaran semakin kurang terikat pada tempat fisik, karena pasar modern menggunakan jaringan komunikasi elektronik, yang menawarkan keuntungan kecepatan yang lebih besar dan pengurangan biaya transaksi. Kemampuan untuk memperdagangkan saham di bursa dibatasi pada broker yang mengumpulkan pesanan pembelian dan penjualan atas nama pihak ketiga, yang merupakan anggota bursa itu sendiri.

Baca juga: Jam Bursa Saham Indonesia, AS dan Asia

Berinvestasi di Bursa: kelebihan dan kekurangan

Kelebihan	Kekurangan
✅ Dalam jangka panjang, investasi di bursa lebih menjamin keuntungan untuk mengkompensasi risiko yang diambil.	❌ Dalam jangka pendek, pasar menunjukkan fluktuasi yang tidak dapat diprediksi dan mengekspos investor terhadap perubahan nilai teoritis yang terus menerus dari saham mereka.
✅ Dengan mengarahkan modal ke ekonomi nyata, investasi di bursa memungkinkan untuk melindungi diri dari kehilangan daya beli yang disebabkan oleh inflasi.	❌ Dalam kasus kebutuhan untuk divestasi (menjual saham) yang tidak terduga, mungkin terjadi kerugian modal dari penjualan dengan nilai lebih rendah dari harga pembelian.
✅ Aset yang terdaftar memiliki tingkat likuiditas yang tinggi karena dapat dijual dalam waktu singkat dan tanpa penalti yang signifikan dibandingkan dengan penawaran terbaru.	❌ Dalam kasus pembelian saham yang terkait dengan penerbit yang tidak dikenal secara mendalam, Anda berisiko kehilangan seluruh modal Anda dalam kasus default.

Pertanyaan yang sering diajukan (FAQ)

Bagaimana cara belajar berinvestasi di Bursa

Belajar berinvestasi di Bursa membutuhkan waktu, kesabaran, dan pendidikan. Dengan kursus investasi di Bursa, Anda akan mendapatkan akses ke informasi ahli dan alat untuk belajar bertahan di pasar saham dan membangun portofolio yang seimbang,